QIWI Банк

Компания

QIWI Банк
Банк работал исключительно в нише расчетов физических лиц с организациями и другими банками через терминалы самообслуживания.

Собственники:
Киви (ранее группа Qiwi)
Количество сотрудников компании
2017 г.
400

Персоны (18)     работают сейчас - 1    работали ранее - 17

Сотрудники компании, известные TAdviser. Добавить персону можно здесь.

ФИОГородДолжность
Филиппова Екатерина ВладимировнаМосква

Цифровой паспорт (7 проектов)

Список известных внедрений ИТ-систем в организации. Добавить проект.

ПроектИнтеграторПродуктТехнологияГод
Описание проектаDatareon (Датареон)Datareon PlatformData Quality - Качество данных, MDM - Master Data Management - Управление основными мастер-данными, СОА2019
Описание проектаMedia Forensic Software (Медиа Форензика) Oz ForensicsOz BiometryИБ - Биометрическая идентификация, ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)2018
Описание проектаHFLabs (ХФ Лабс), ранее HumanFactorLabsHFLabs Фактор, HFLabs ПодсказкиData Quality - Качество данных2017
Описание проектаОбъединенное кредитное бюро (ОКБ)ОКБ: Скоринг Бюро, ОКБ: Национальный ХантерBI, SaaS - Программное обеспечение как услуга, ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)2017
Описание проектаГК ОТРFinastra Fusion RiskАБС - Автоматизированные банковские системы2016
Описание проектаДэшборд Системс (Dashboard Systems)Дэшборд Системс:BoardMapsОфисные приложения, СЭД2014
Описание проектаКомпасКомпас: Управление персоналомHRM2010

СМ. ТАКЖЕ (42) СУДЕБНЫЕ ДЕЛА (34)

Активы

Конечные собственники

+ QIWI Банк (КИВИ Банк)

История

2024

Банк «Точка» выкупает активы своих клиентов на 8 млрд рублей в Киви-банке.

Банк «Точка» в конце февраля 2024 года объявил, что выкупит активы своих клиентов на 8 млрд рублей в Киви-банке, у которого ЦБ РФ отозвал лицензию. Таким образом, клиенты смогут вернуть средства, в случае если их потери не покроются выплатами Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Операция по возмещению средств будут проведена следующим образом:

  • «Точка» выкупит у своих клиентов права требования к Киви-банку и возьмет на себя все риски последующего взыскания сумм;
  • выплаты поступят на те счета, которые были открыты в «Точке»;
  • если остаток на счете был в иностранной валюте, то выплату осуществят в рублях по курсу ЦБ на 21 февраля 2024 года.

Банк «Точка» выкупит активы своих клиентов на 8 млрд рублей в Киви-банке

Клиенты из число вкладчиков АСВ, заключившие с «Точкой» договор выкупа прав требования, получат разницу между 1,4 млн рублей (максимальная сумма страхового возмещения) и остатком на счете. Так, если у предпринимателя застряло 12 млн рублей в Киви-банке, он получит 1,4 млн рублей от АСВ, а 10,6 млн рублей зачислит «Точка».Интервью TAdviser: Вячеслав Касимов, ИБ-директор МКБ — о применении DevSecOps при разработке веб-приложений 8.2 т

По словам генерального директора «Точки» Андрея Завадских, к 27 февраля 2024 года в Киви-банке были открыты счета примерно у 20 тыс. клиентов «Точки», что соответствует 3% от общего количества. На этих счетах хранилось около 8 млрд рублей средств, которые не покрываются страховкой АСВ.

«
Доступ к деньгам на данный момент заблокирован и для многих клиентов это критическая ситуация: для кого-то это означает остановку деятельности или даже крах бизнеса. Взять на себя значительный риск, но как можно быстрее решить проблему клиента — дело принципа. Для нас клиент дороже денег, - заявил Завадских.
»

«Точка» начнет производить первые выплаты 5 марта 2024 года, а платежи от АСВ должны начаться не позднее 6 марта того же года.[1]

Отзыв лицензии из-за переводов дропперам и на криптовалютные кошельки

21 февраля 2024 года ЦБ РФ отозвал лицензию у Киви-банка. Как пояснил регулятор, кредитная организация нарушал законы и нормативные акты ЦБ, а ее деятельность «характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций», среди которых — переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, дропперов, букмекерских контор и т. п.

Кроме того, по данным ЦБ, Киви-банк занимался поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений и открывал Qiwi-кошельки с использованием персональных данных физических лиц  без их ведома и проведения по ним операций.

Банк России объявил об отзыве лицензии у Киви-банка за многочисленные нарушения действующего законодательства

Опрошенные изданием «РБК-Крипто» эксперты из сферы обмена криптовалюты сошлись на том, что система QIWI закономерно теряла популярность последние пять-шесть лет из-за искусственных ограничений и ухудшения внутренних тарифов. Она уступала первенство банковским переводам, в том числе благодаря увеличению популярности p2p-площадок, которые в последние несколько лет стали массово приучать пользователей к обменам напрямую с карты банка, без каких-либо посредников, говорится в публикации от 21 февраля 2024 года.

«
«КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций, — говорится в сообщении ЦБ.
»

По предварительной оценке Банка России, у Киви-банка хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков граждан. Выплаты вкладчикам Киви-банка начнутся не позднее 6 марта 2024 года, сообщило Агентство по страхованию вкладов. Им вернут 100% средств, но не более 1,4 млн рублей на вкладчика, уточняет ЦБ.

По величине активов Киви-банк занимал 89-е место в банковской системе РФ. В банке открыто порядка 15 млн виртуальных кошельков.[2] 

2023: Открытие третьего розничного отделения

КИВИ Банк 24 марта 2023 года сообщил о том, что открыл третье розничное отделение для обслуживания клиентов в России и первое в Москве. Офис Банка предоставляет большой спектр услуг для физических и юридических лиц – от денежных переводов и платежей до приема инкассации. В отделении Банка пользователи QIWI смогут получить консультацию по интересующему их вопросу.

Клиенты Банка смогут пройти в отделении бесплатную идентификацию QIWI Кошелька и бесплатно его пополнить. Совершить обмен долларов и евро по курсу, максимально приближенному к биржевому. Осуществить денежные переводы в системе CONTACT в разные страны мира, произвести оплату провайдерам без комиссии, получить денежные средства, а также оформить пластиковую карту QIWI.

Юридические лица и индивидуальные предприниматели смогут подать в отделении документы на открытие счета, получить консультацию по вопросам сотрудничества и пополнить счет платежного агента через кассу.

«
Открытие данного отделения QIWI расширяет каналы обслуживания и предоставляет клиентам возможность выбора онлайн или оффлайн коммуникации. Многие наши посетители отмечают, что им комфортнее обращаться в отделение, чтобы обсудить важные вопросы лично с сотрудником банка. Поэтому так важно было открыть офис в Москве, - отметила Татьяна Мареева, Председатель Правления КИВИ Банк (АО).

»

Отделение Банка работает по адресу: Варшавское шоссе, 79к1. Режим работы офиса: будни с 9 до 18. Режим работы кассы: будни с 9 до 20, выходные с 9 до 18.

Отделения КИВИ Банка (АО) работают также в Санкт-Петербурге и Казани.

2021: Интервью TAdviser с председателем совета директоров Марией Шевченко

В марте 2021 года в интервью TAdviser Мария Шевченко, председатель совета директоров Киви Банка, член Совета Ассоциации банков России рассказала о текущем уровне зависимости российских банков от импортных технологий и «подводных камнях» импортозамещения в этой отрасли. Подробнее здесь.

2020: Запрет на платежи иностранным продавцам, штраф на 11 млн рублей

7 декабря 2020 года ЦБ РФ запретил «Киви банку» платежи иностранным продавцам и оштрафовал его на 11 млн рублей. Ограничения были наложены после проведения регулятором проверки, которая длилась с июля 2018 года по сентябрь 2020-го.

Среди операций, в отношении которых ЦБ РФ ввёл ограничения, — платежи в пользу иностранных торговых компаний и денежные переводы на предоплаченные корпоративные карты. ЦБ на срок до 6 месяцев ограничил переводы иностранным торговым компаниями, включая операции через систему денежных переводов Contact, при этом остальные переводы, в том числе между физлицами, будут работать в штатном режиме.

ЦБ запретил «Киви банку» платежи иностранным продавцам и оштрафовал его на 11 млн рублей
«
Были выявлены определенные нарушения и недостатки, касающиеся, прежде всего, требований к отчетности и ведению документации. Мы полагаем, что недостатки, выявленные в ходе аудита, могут возникнуть в ходе обычной практики для большинства банковских учреждений масштаба Qiwi Bank, — говорится в материалах Qiwi.
»

В группе отметили, что наложенные ЦБ ограничения в первую очередь обусловлены общими тенденциями к усилению кибербезопасности и трансграничных платежей, которые проводит Qiwi.

«
Мы не можем гарантировать, что в результате этих или любых других выводов плановой проверки ЦБ на нас не будут наложены дополнительные ограничения. В результате приостановки ряда наших операций другие наши процессы могут стать объектом более пристального внимания со стороны ЦБ. Сейчас мы принимаем меры по минимизации влияния данных ограничений на наш бизнес, — сказала «Интерфаксу» директор по коммуникациям Qiwi Анастасия Журавлева.
»

На фоне новостей о штрафе и ограничении некоторых операций «Киви банка» ценные бумаги Qiwi стали дешеветь. Депозитарные расписки Qiwi на открытии торгов на Московской бирже 10 декабря 2020 года упали в цене на 11,7% и продавались по 896 рублей, следует из данных биржи. Позднее в ходе торгов бумаги начали отыгрывать падение. По состоянию на 14:22 мск депозитарные расписки Qiwi дешевели на 8,7% и стоили 927,5 рубля.[3][4]

2017: Регистрация в качестве оператора платежной системы Contact

17 марта 2017 года Банк России зарегистрировал КИВИ Банк (АО) в качестве оператора платежной системы Contact в едином реестре платежных операторов. С этой же даты ООО НКО «Рапида» исключено Банком России из списка операторов платежных систем. Обе кредитные организации входят в состав Группы Qiwi. Подробнее здесь.

2011: Переименование в QIWI Банк

С 16 марта 2011г. Банк «1-й Процессинговый» официально сменил свое название на «КИВИ Банк» (ЗАО) (бренд: QIWI Банк). Смена названия банка связана со стратегией унификации деятельности холдинга QIWI и объединения под единым брендом всех компаний, входящих в его состав.

Первый этап реализации этой стратегии прошел в марте 2010 года, когда «Личный кабинет» получил название Visa QIWI Wallet. Следующим шагом стала смена названия Direct Contact на QIWI Реклама, произошедшая в июле 2010 года. Наконец, в октябре 2010 г. было объявлено о переименовании холдинга OE Investments в QIWI.

2008: Переименование в «1-й Процессинговый Банк»

23 июля 2008 года Банк был переименован в Акционерный Коммерческий Банк «1-й Процессинговый Банк» (ЗАО). Изменение наименования позволило наиболее полно отразить сферу деятельности Банка, его уникальные особенности, а также видение дальнейшего развития.

Image:1pb.gif

По состоянию на 01.10.2010 банк занимал 426 место в рейтинге крупнейших российских банков по величине активов.

2004: Переименование в АКБ «Русский Инвестиционный Клуб»

В 2004 году Акционерный Коммерческий Банк был принят в федеральную систему страхования банковских вкладов и был переименован в ЗАО «АКБ «Русский Инвестиционный Клуб».

1993-98: Создание АКБ «Белэкономбанк»

В 1998 году у Банка появились новые акционеры. Председателем Правления Банка стал Евдаков Кирилл Владимирович.

В 1997 году Внешторгбанк выкупил 71% акций Банка и на его базе организовал Белгородский филиал Внешторгбанка. Пост Председателя Правления Банка занимал Владимир Пашенцев, позже (февраль 2013 г) Управляющий филиалом Внешторгбанка.

В 1993 году Пенсионным Фондом РФ был создан АКБ «Белэкономбанк». Банк стал опорным банком по обслуживанию пенсионных счетов в г. Белгороде и Белгородской области. Первым Председателем правления банка стал Бесхмельницын Михаил Иванович, позже (февраль 2013 года) занимающий пост Аудитора Счетной Палаты РФ.

Примечания