BI.Zone AntiFraud

Основная статья: Fraud Detection System (фрод, система обнаружения мошенничества)

BI.ZONE AntiFraud — это адаптивная кросс‑канальная система противодействия мошенничеству. Она предоставляет транзакционную и сессионную аналитику с данными об угрозах из множества источников. Продукт подходит для банковских систем и онлайн‑сервисов.

2023

Улучшенное распознавание мошеннических транзакций и сниженная нагрузка на железо

25 сентября 2023 года BI.ZONE представила обновленное решение BI.ZONE AntiFraud с улучшенным распознаванием мошеннических транзакций и сниженной нагрузкой на железо.

Обновленные функции «Офлайн-тестирование» и «Продолжение обработки» помогут эффективнее выявлять как уже известные мошеннические схемы, так и никогда ранее не применявшиеся, а также снизить нагрузку на аппаратное обеспечение.

Число транзакций продолжает расти, а вместе с ним количество похищенных денег с банковских счетов. Согласно статистике национальной платежной системы, только за первый квартал 2023 года число транзакций увеличилось более чем в два раза по сравнению с аналогичным периодом 2022 года. А объем похищенных денег вырос почти на 30% по сравнению со средними значениями 2022 года и составил 4,5 млрд рублей. Больше всего денег злоумышленники похитили через переводы с помощью онлайн-банкинга.

Нашей основной целью было увеличить число распознаваемых сценариев мошенничества — как уже реализованных, так и потенциально возможных. Мы стремились повысить удобство работы с правилами и точность их срабатывания и одновременно снизить нагрузку на аппаратную часть. Функции системы противодействия мошенничеству BI.ZONE AntiFraud позволили решить обе задачи: выросла эффективность выявления не только известных, но и ранее не применявшихся схем фрода. Также удалось снизить нагрузку на "железо", отметил Алексей Лужнов, руководитель управления BI.ZONE по противодействию мошенничеству.

Функция «Офлайн-тестирование» позволяет создавать тестовую офлайн-среду на основе уже совершенных транзакций. Каждое правило и расчет можно безопасно проверить в такой среде, а если их эффективность подтвердится, начать применять в реальных условиях. Тестовые сценарии также можно применять к еще не реализованным, но потенциально возможным кейсам, что повышает уровень безопасности в целом.Витрина данных НОТА ВИЗОР для налогового мониторинга

Вторая функция, «Продолжение обработки», расширяет механизм обработки транзакций. Обычно антифрод-системы проверяют транзакцию по списку правил, каждому из которых присвоен свой приоритет. Если приоритетное правило уже сработало, то менее приоритетные пропускаются.

После внедрения функции «Продолжение обработки» система продолжит проверять транзакцию по оставшимся правилам, даже если сработает более приоритетное из них. Это поможет заказчику получить более точное представление о транзакции и скорректировать настройки, которые могут быть причиной ложных срабатываний. Функции BI.ZONE AntiFraud также включают блокировку множественных мошеннических аккаунтов, предотвращение компрометации учетных записей, соблюдение требований 167‑ФЗ и 161‑ФЗ], упрощение авторизации для легитимных пользователей, предотвращение использования украденных аккаунтов, защиту от бот‑атак.

Интеграция сессионного и транзакционного модулей

Компания BI.ZONE 20 апреля 2023 года представила обновленную версию системы противодействия мошенничеству.

В обновленной версии системы появилась глубокая интеграция сессионного и транзакционного модулей. Это помогает защитить клиентов от атак на основе их поведенческой модели, например с использованием вредоносного программного обеспечения Buhtrap. Кроме того, обновления позволят настраивать предикторы из одной системы, ускоряя внедрение правил и детектов для своевременного противодействия мошеннической активности. Также в BI.ZONE AntiFraud улучшили собственный SDK, и теперь обнаружение средств удаленного управления устройством клиента работает еще эффективнее.

Мы знаем, что нужно рынку, и стараемся как можно быстрее реализовать все необходимые функциональности для борьбы с мошенничеством. Наша задача — предоставлять надежный продукт, который поможет опережать действия мошенников. Платформа BI.ZONE AntiFraud — это комплексное решение для борьбы со всеми видами финансового и нефинансового фрода. Уверен, наши будущие обновления принесут еще больше пользы клиентам, сказал Евгений Волошин, директор департамента анализа защищенности и противодействия мошенничеству.

В 2023 году компания планирует добавить еще несколько обновлений в BI.ZONE AntiFraud. Все это поможет оптимизировать финансовые и временные затраты клиентов, а также сделать из BI.ZONE AntiFraud систему замкнутого цикла, где все этапы работы с транзакцией можно сделать внутри. Так, пользователь системы сможет принять операцию, обработать ее, провести расследование и при необходимости инициировать исследования на старых данных.