Компания ОАО «ВТБ-Лизинг» основана в 2002 году и занимает ключевые позиции в сегментах лизинга железнодорожной техники, оборудования для нефтедобычи и переработки, строительной техники, морских судов, авиатехники и пассажирского транспорта. Являясь крупнейшим лизингодателем на российском рынке, ОАО «ВТБ-Лизинг» имеет дочерние компании в странах СНГ и Европы.
Информационные технологии в "ВТБ-Лизинге"
2022: Внедрение системы обогащения данных из внешних источников
ВТБ Лизинг внедрил систему обогащения данных из внешних источников. Об этом стало известно 9 февраля 2022 года. Проект позволил сократить срок прохождения лизинговой сделки для клиента на 25%. Также он помог реализовать функционал прескоринга, который позволил более эффективно управлять рисками и снизить авансы для большей части клиентов. В результате средний аванс по компании снижен на 6,1% с начала работы системы.
Создание и внедрение системы обогащения данных призвано улучшить скоринговую модель компании, сократить риски получения проблемных активов, повысить качество данных о клиентах и уменьшить количество запрашиваемой у них информации. Важной целью проекта также является обеспечение регуляторных требований для отправки данных в Федресурс, Росфинмониторинг и НБКИ.
В результате внедрения системы внутри контура ВТБ Лизинг были созданы базы данных, в которые загружается информация из внешних источников: ФНС (выписки ЕГРЮЛ и ЕГРИП), реестра дисквалифицированных лиц, реестра адресов массовой регистрации, реестра юрлиц, имеющих задолженность по уплате налогов или не предоставляющих отчетность, Росстата (бухгалтерские формы, финансовый анализ), картотеки арбитражных дел, ФССП (исполнительные производства), ЕФРСБ (банкротства юрлиц и физлиц), Единой информационной системы в сфере закупок (госконтракты, недобросовестные поставщики), ЕФРСФДЮЛ (банковские гарантии), лицензирующих органов (Ростехнадзор, Роспотребнадзор и др.), реестра уведомлений о залоге движимого и недвижимого имущества, МВД (паспортные данные), ЦБ РФ (данные об эмитентах), Нотариальной палаты, сайтов закупок и других.
| Система обогащения данными из внешних источников изначально создавалась для блока автолизинга, но позднее стала использоваться также бизнес-подразделениями компании, обслуживающими корпоративный блок, который взаимодействует с крупными клиентами по самым разным видам имущества. Она позволяет работать с данными из внешних источников в информационных системах компании, отправлять запросы на обновление сведений в режиме онлайн, а также обращаться к созданной на основе MS SQL базе для просмотра ретроспективных данных, что позволяет строить прогнозные и скоринговые модели для оценки клиентов, — отметил Борис Шелекасов, ИТ директор ВТБ Лизинг.
|
|
В перспективе клиент сможет предоставлять в ВТБ Лизинг только свой ИНН, номер телефона или паспортные данные. Все остальное системы будут самостоятельно получать из внешних источников.
Итоговая цель развития в этом направлении — максимальная автоматизация заведения данных в систему и уменьшение времени на предоставление информации. Клиенты смогут ввести минимум сведений о себе в личном кабинете или в мобильном приложении, в кратчайшие сроки узнать решение по сделке и сразу получить договор лизинга.
Внедрение современного контактного центра (КЦ) крупной компании — это проект, у которого есть три стороны: технологии (корпоративная телефония), цифровизация бизнеса (интеграция контакт-центра с другими информационными бизнес-системами) и «человеческая» составляющая — оператор КЦ, олицетворяющий собой компанию, в которую обращается клиент. ВТБ Лизинг удалось оптимальным образом совместить все три составляющих контактного центра, поставив в центр внимания задачу повышения эффективности бизнеса. В особенностях практической реализации всех аспектов фундаментального обновления контактного центра TAdviser помогли разобраться Екатерина Корчагина, начальник управления клиентского сервиса и Андрей Фролов, начальник управления ИТ-инфраструктуры и поддержки ВТБ Лизинг. Подробнее - здесь.
Нередко компании, даже из числа тех, что встали на путь активной цифровизации, уделяют недостаточно внимания тестированию программных продуктов. Тестировщики оказываются в тени коллег-разработчиков, с которыми заказчики связывают прорывные технологические решения и очевидные преимущества для бизнеса. Между тем, тестирование - не менее важный для компании участок, а для тех, кто занимается этой работой, - один из этапов карьерного роста. Понять это TAdviser помог Максим Бутаков, руководитель отдела контроля качества и тестирования ВТБ Лизинг. Подробнее здесь.
Компания поддерживает законодательную инициативу по переходу на электронные паспорта транспортных средств и принимает участие в рыночной активности по улучшению процесса работы с ними, а также прикладывает все возможные усилия по поддержанию «цепочки» собственников в СЭП.
Благодаря интеграции автоматизирован процесс перехода права собственности от поставщика к лизинговой компании, а в момент окончания договора лизинга - к клиенту или третьему лицу: подтверждение прав собственности происходит в автоматическом режиме через CRM ВТБ Лизинг. На стороне ВТБ Лизинг дополнительно реализована сверка данных с данными в СЭП для корректного оформления документации на ТС.
Благодаря этому техническому решению процесс оформления перехода права собственности в СЭП будет проходить в 8-9 раз быстрее, что позволит компании высвободить ресурсы для других проектов по развитию.
Для клиентов ВТБ Лизинг доступен личный кабинет, в котором приводятся данные по всем лизинговым договорам, транспортным средствам, страховым полисам и штрафам ГИБДД (для транспорта, зарегистрированного в ГИБДД на ВТБ Лизинг). Там же представлена информация о внесенных платежах и приведены даты последующих, счета-фактуры, персональные спецпредложения и акции. Следующим этапом станет перевод документооборота с клиентами в электронный формат, переход на «безбумажные сделки». ВТБ Лизинг уже организовал такую работу с первичными бухгалтерскими документами, далее планируется автоматизировать весь процесс. Решение позволит экономить время и деньги клиентов, сделает сервис удобнее. Компания ставит перед собой цель – организовать полноценную онлайн покупку, чтобы весь процесс приобретения автомобиля клиент мог пройти в режиме онлайн - от выбора машины до заключения сделки.
1 августа 2022 года компания ВТБ Лизинг сообщила, что с 2012 по 2022 гг. профинансировала более 226 тыс. единиц автотранспорта стоимостью около 520 млрд рублей. Ее услугами воспользовались 86 тысяч юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по всей стране, поставщиками транспорта стали 6,5 тысяч дилерских центров.
Основную часть транспорта, профинансированного ВТБ Лизинг за 10 лет, взяли в лизинг строительные (20%), производственные (19%) и логистические (13%) предприятия.
Чаще всего бизнес приобретал для своих задач легковые машины, их доля составила 56%. Каждый пятый автомобиль относился к сегменту легкого коммерческого транспорта (20%). Доля грузовиков оказалась меньше — 16%, а самоходных машин и автобусов — только 8%.
На август 2022 года ВТБ Лизинг предлагает клиентам автомобили и спецтехнику в своих филиалах, которые расположены в 60 регионах РФ. В компании работают более 2300 сотрудников. В парке ВТБ Лизинг свыше 60 000 единиц техники. В портфеле компании действующие контракты с 25 000 предприятий малого и среднего бизнеса из различных отраслей экономики: строительной, дорожно-строительной, транспортно-логистической, производственной, лесозаготовительной, добывающей и других. Более 50% клиентов повторно обращаются в ВТБ Лизинг за услугами по финансированию корпоративного автопарка.
На начало 2022 г. по данным сегментной отчетности лизингового бизнеса Группы ВТБ по стандартам МСФО автомобильный кластер (включая спецтехнику) занимал 23% в консолидированном портфеле договоров финансовой и операционной аренды, это 113 млрд рублей.
За время работы направления автолизинга ВТБ Лизинг установил партнерские отношения со всеми ведущими автопроизводителями. Все партнерские программы и скидки транслируются клиентам, снижая для них стоимость владения автомобилем. Начиная с 2019 года компания интенсивно внедряет цифровые решения, которые помогают ускорить бизнес-процессы, точнее настроить систему риск-менеджмента и уменьшить количество ошибок, а значит, экономят время и деньги бизнеса. Отвечая на вызовы времени, ВТБ Лизинг постоянно совершенствует свою продуктовую линейку и сервис. В 2021 году компания впервые вышла на розничный рынок и начала работать с физическими лицами, предложив им услугу «Автомобиль по подписке». Активно развивается предложение по финансированию автомобилей с пробегом, стабильно улучшаются параметры всех продуктов, условия становятся более гибкими и клиентоориентированными, а общение с компанией - более комфортным.