Binance

Основная статья: Криптовалютные биржи

Binance — поставщик инфраструктурных решений для индустрии блокчейна и криптовалюты, предоставляющий пользователям набор финансовых продуктов, включая биржу цифровых активов. Binance предоставляет пользователям набор криптовалютных продуктов и предложений в следующих областях: торговля и финансы, образование, исследовательская деятельность, благотворительность, бизнес-инкубация, децентрализованные и инфраструктурные решения и многих других.

Показатели деятельности

2024: Потеря 13% доли рынка криптобирж

Биржа Binance за год потеряла примерно 13% доли глобального рынка спотовой торговли криптовалютой, но при этом сумела сохранить лидерство со значением около 40%. Такие показатели отражены в исследовании криптокомпании 0xscope, результаты которого опубликованы 21 октября 2024 года. Подробнее здесь

2023: Падение доли на криптовалютном рынке с 74% до 50%

Доля торговых объемов на криптовалютной бирже Binance снизилась с 74% в декабре 2022 года до 50% в октябре 2023-го. При этом состояние генерального директора платформы Чанпэна Чжао резко сократилось. Об этом говорится в исследовании, результаты которого опубликованы 28 октября 2023 года.

Площадку Binance покинули более полутора десятков топ-менеджеров, включая главу Binance UK Джонатана Фарнелла, руководителя Binance US Брайана Шродера, директора Binance в Восточной Европе Глеба Костарева и директора в СНГ Владимира Смеркиса. На компанию оказывают давление финансовые регуляторы США и Европы. В частности, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала судебный иск к Binance и Чжао с обвинениями в операциях с ценными бумагами без должной регистрации и введении в заблуждение инвесторов относительно надзорных механизмов.

Американский регулятор признал токен BNB, как и стейблкоин BUSD, носящий бренд биржи, ценными бумагами. При этом SEC потребовала блокировки активов американского подразделения Binance. В результате, ряд торговых компаний был вынужден сократить свои торговые операции на криптовалютной бирже.

Согласно рейтингу Bloomberg Billionaires Index, по состоянию на конец октября 2023 года состояние Чжао составляет приблизительно $16,8 млрд. Для сравнения: в июле рассматриваемого года личные активы бизнесмена оценивались в $45,6 млрд.Метавселенная ВДНХ 4 т

По оценкам, в декабре 2022 года доля Binance на криптовалютном рынке составляла 74,96% (пиковое значение). В январе 2023-го этот показатель упал до 72,74%, а впоследствии продолжил снижаться. Так, в апреле 2023-го зафиксировано значение на уровне 60,88%, а в июле того же года — 55,82%. В августе и сентябре 2023-го показатель последовательно сокращался до 54,15% и 50,63%. По состоянию на 30 октября 2023 года значение составляет 50,21%.^[1]

2022

Объем торгов на октябрь - $4 621 млрд

Обязательства биржи обеспечены резервами на 101%

Аудиторская компания Mazars в декабре 2022 г. завершила проверку резервов криптобиржи Binance. Обязательства биржи обеспечены резервами на 101%. Британия летом раскритиковл Mazars за «неприемлемое» качество работ по аудиту.

2021: Крупнейшая криптовалютная биржа в мире

Бизнес в России

Основная статья: Binance в России

История

2024

Основателя Binance Чанпэн Чжао приговорили к четырем месяцам тюрьмы по делу о незаконных криптовалютных операциях на $900 млн

30 апреля 2024 года Федеральный суд Сиэтла приговорил основателя криптобиржи Binance Чанпэна Чжао к четырем месяцам тюрьмы по делу о финансовых преступлениях. Речь идет о незаконных криптовалютных операциях на сумму приблизительно $900 млн. Подробнее здесь.

Просьба правительства Нигерии к Binance компенсировать стране $10 млрд убытков от операций криптобиржи

Нигерия хочет получить 10 млрд долларов от криптовалютной биржи Binance в качестве платы за предполагаемые убытки, причиненные правительству ее операциями.

"Зафиксированы огромные убытки от их операций, и правительство просит у них небольшие деньги. Они действительно разрушили нашу экономику за очень короткое время`, - заявил в начале марта 2024 г советник президента по информации и стратегии.

По его советника, криптотрейдеры использовали Binance для манипулирования валютой Нигерии, подрывая центральный банк, который, по его словам, является `единственным органом, который может фиксировать обменные курсы в стране`.

Правоохранительные органы ведут расследование. В Центробанке заявили, что в 2023 году из неустановленных источников на Binance в Нигерию было переведено 26 миллиардов долларов, и некоторые аспекты криптовалютных транзакций "связаны с незаконными потоками".

Задержание двух руководителей Binance в Нигерии за ведение бизнеса без регистрации

Как сообщали местные СМИ в конце февраля 2024 г, сотрудников Binance задержали в нигерийской Абудже, через день после того, как они прилетели в страну, чтобы провести переговоры с нигерийскими властями.

Сообщается, что руководители Binance 26 февраля днем встретились с высокопоставленными сотрудниками кибербезопасности и другими следователями. Власти попросили предоставить данные, касающиеся транзакций с участием нигерийской найры на платформе Binance за последние семь лет. Кроме того, потребовали, чтобы некоторые данные, относящиеся к Нигерии, были удалены с платформы Binance.

Известно, что менеджеры криптобиржи отказались выполнить требования, выдвинутые правительством Нигерии. В итоге переговорщиков обвинили в управлении бизнесом на миллиарды без необходимой регистрации и документации. Суд выдал ордер на их задержание не менее чем на 12 дней. Имена менеджеров не сообщаются, известно, что один представитель криптобиржи - гражданин США, другой - Британии.

Блокировка Binance в Нигерии из-за ослабления найры

В начале 2024 г нигерийское правительство заблокировало онлайн-платформы Binance и других крипто-фирм, чтобы остановить "непрерывное манипулирование рынком форекс и незаконное движение средств". Власти считают, что криптовалюты используют для преступной деятельности, и это значительно ослабляет найру. Помимо Binance, были заблокированы Forextime, Octafx, Crypto, FXTM, Coinbase, Kraken.

2023

Суд в США приговорил Чжао к выплате штрафа в $150 млн. Binance заплатит $2,7 млрд

Суд США 19 декабря 2023 г вынес решение против криптовалютной биржи Binance и ее бывшего генерального директора Чанпенга Чжао, утвердив миллиардные штрафы за отмывание денег по делу, возбужденному Комиссией по торговле товарными фьючерсами США.

Чжао заплатит 150 миллионов долларов, а Binance в результате выплатит CFTC 2,7 миллиарда долларов, говорится в заявлении агентства.

Назначение Ричарда Тенга гендиректором

22 ноября 2023 года генеральный директор криптовалютной биржи Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) ушел с занимаемой должности. Его пост занял бывший глава региональных рынков Ричард Тенг (Richard Teng). Подробнее здесь.

Инвесторы вывели с Binance около $956 млн

За 24 часа инвесторы вывели с Binance около $956 млн. после того, как ее глава Чанпенг Чжао покинул свой пост и получил тюремный срок после признания вины в рамках расследования дела о незаконном финансировании в США.

Сделка, в рамках которой Binance выплатит властям США $4,3 млрд., ставит под вопрос будущее крупнейшей в мире криптовалютной биржи и наносит очередной удар по индустрии, погрязшей в скандалах.

Требование $4,3 млрд властями США для прекращения уголовного дела. Чжао признал вину

20 ноября 2023 года стало известно о том, что Министерство юстиции США требует от крупнейшей криптовалютной биржи Binance более $4 млрд для урегулирования многолетнего расследования в отношении этой площадки. В рамках данного дела основатель и руководитель Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) может быть привлечен к уголовной ответственности.

Разбирательство касается предполагаемой причастности Binance к отмыванию денег, банковскому мошенничеству и нарушению санкций. Расследование ведут отдел по борьбе с отмыванием денег и возврату активов уголовного департамента, а также отдел национальной безопасности и прокуратура США в Сиэтле. Соглашение между криптобиржей и Минюстом направлено на достижение компромисса, который позволит Binance продолжить деятельность. Это предотвратит крах площадки, который может обернуться крайне негативными последствиями как для держателей криптовалюты, так и для всего крипторынка в целом.

Как сообщает Bloomberg, ссылаясь на информацию, полученную от «осведомленных лиц», структура готовящегося решения, а также конкретные обвинения по состоянию на середину ноября 2023 года официально не определены. Отмечается, что Чжао проживает в ОАЭ, с которыми у США нет договора об экстрадиции. А поэтому привлечь основателя Binance к уголовной ответственности будет проблематично.

Binance стремится минимизировать риски при любом урегулировании, в том числе настаивая на заключении соглашения об отсрочке судебного преследования. Если в рамках разбирательства для Binance будет определена выплата $4 млрд, это станет одним из самых крупных штрафов в истории уголовных дел о криптовалюте. США не будут возбуждать уголовное дело до тех пор, пока компания выполняет предписания, которые обычно включают денежное взыскание и согласие на подробное изложение фактов, описывающих правонарушения.^[2]

По данным Wall Street Journal, компания Binance Holdings Ltd. и ее главный исполнительный директор Чанпэн Чжао согласились признать себя виновными по уголовным и гражданским обвинениям в рамках сделки, заключенной с Министерством юстиции.

Чжао согласился уйти с поста генерального директора и признал себя виновным в нарушении требований по борьбе с отмыванием денег в рамках соглашения, в котором участвовали Министерство финансов и Комиссия по торговле товарными фьючерсами.

Турецкая лира стала самой популярной валютой - с долей в 75%

В начале сентября 2023 года на турецкую лиру приходилось 75% всего объема торговли к фиатным деньгам на криптовалютной бирже Binance. Таким образом, лира стала самой популярной валютой на указанной площадке. Такие данные приводятся в исследовании, результаты которого обнародованы 10 ноября 2023 года.

Бум лиры может быть связан с притоком криптоинвесторов на турецкий рынок. 27% участников исследования Binance начали свой путь в качестве инвесторов на крипторынке в течение года (к ноябрю 2023-го), а 8% присоединились к платформе в течение шести месяцев. Большинство респондентов держат до $175 (приблизительно 5000 лир по курсу на 13 ноября 2023 года) в криптовалюте и предпочитают вкладывать значительные средства в недвижимость.

Отмечается, что фактор прибыльности является одной из главных причин интереса жителей Турции к криптовалюте. Простота мониторинга, отсутствие минимального порога и низкие транзакционные издержки остаются одними из ключевых факторов, привлекающих новых инвесторов. Вместе с тем неизбежные риски, связанные с криптовалютой, останавливают многих потенциальных турецких инвесторов.

За три года (к ноябрю 2023-го) проникновение криптовалюты в Турции выросло с 16% до 40%, и страна заняла 12-е место в глобальном индексе использования криптовалютных активов Chainalysis Global Crypto Adoption Index за 2023 год. Турция даже получила гуманитарную помощь в криптовалюте во время землетрясений 2023 года.

Между тем Турция разрабатывает новые правила для управления криптоактивами. Предполагается, что это поможет убедить Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) удалить страну из «серого списка», в который она попала в 2021 году. Тогда говорилось, что Турция придерживалась всех стандартов FATF, кроме одного — связанного с криптовалютами.^[3]

Запрет на работу в Бельгии

26 июня 2023 года стало известно, что Управление финансовых услуг и рынков Бельгии обязало криптовалютную биржу Binance в срочном порядке прекратить работу в стране.

Представитель Управления финансовых услуг и рынков Бельгии пояснил, что бирже Binance запретили оказывать услуги пользователям из Бельгии, так как платформа предоставляет услуги из стран, которые не входят в Европейскую экономическую зону (ЕЭЗ). В связи с этим регулятор предписало Binance немедленно прекратить предложение или предоставление любых и всех подобных услуг в Бельгии.

Лицам или фирмам, деятельность которых регулируется законодательством Бельгии, не являющейся членом ЕЭЗ, запрещено предлагать или предоставлять на территории страны услуги по обмену виртуальных валют на законные валюты или услуги депозитарного кошелька. Несоблюдение с июня 2023 года этого запрета влечет за собой уголовное наказание в соответствии со статьей 136 Закона Бельгии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.

В связи с этим бельгийское ведомство своим решением от 23 июня 2023 года постановила обязать Binance немедленно прекратить предложение или предоставление в Бельгии любых услуг по обмену виртуальных валют на законные валюты, а также услуг депозитарного кошелька.

Мы разочарованы таким решением со стороны Управления финансовых услуг и рынков Бельгии, несмотря на продолжающиеся переговоры. Мы оценим детали данного приказа и продолжим совместно работать с регуляторами Бельгии и всего мира, - официальный комментарий Binance.

Binance не оспаривает, что предлагает такие услуги в Бельгии. Исходя из общих положений и условий, которые применяются к бельгийским клиентам платформы www.binance.com. В операционных или технических аспектах предоставления этих услуг участвуют 27 компаний, 19 из которых находятся за пределами ЕЭЗ.

Помимо приказа немедленно прекратить свою деятельность в Бельгии, Управление финансовых услуг и рынков Бельгии потребовало от Binance принять срочные меры, чтобы вернуть бельгийским клиентам все криптографические ключи. Компания должна передать их юридическим лицам, регулируемым законодательством государства-члена ЕЭЗ и должным образом уполномоченным своим внутренним законодательством на осуществление такой деятельности, в том числе на территории Бельгии.^[4]

Уход из Британии

В середине июня 2023 года крупнейшая в мире криптобиржа Binance подала заявление в Управление финансового надзора Великобритании об отзыве регистрации своей дочерней компании Binance Markets. Заявление было одобрено регулятором.

С середины июня 2023 года Binance не сможет предоставлять какие-либо услуги в Великобритании. По данным издания Bitcoin, этот шаг происходит в тот момент, когда ведущая в мире криптовалютная биржа предпринимает шаги, чтобы сосредоточиться на меньшем количестве европейских рынков. В связи с тем, что увеличивается внимания со стороны регулирующих органов ЕС, а также в преддверии новых европейских крипто-правил.

В середине 2021 года, регулятор Великобритании отменил другую лицензию Binance. Изначально Управление финансового надзора Великобритании наложило ограничения на Binance Markets, запретив фирме вести любую регулируемую деятельность в стране. Компания Binance Markets является отдельным юридическим лицом и не предлагает услуги через веб-сайт.

Региональный менеджер Binance Илир Ларо в комментарии Finance Magnates заявил, что решение не повлияло на операционную деятельность, поскольку фирма никогда ее не вела. Ларо также добавил, что криптобиржа по-прежнему владеет пятью регулируемыми организациями в странах ЕС, включая Польшу, Испанию, Италию, Швецию и Францию.

Ни одна другая организация в Binance Group не имеет разрешения или регистрации в Великобритании для ведения регулируемого бизнеса в Великобритании, - говорится в сообщении Управления финансового надзора Великобритании.

По данным регулятора, Binance до сих пор предлагает клиентам из Соединенного Королевства ряд продуктов и услуг через веб-сайт www.binance.com. Управления финансового надзора предостерегло британцев от торговли на бирже Binance и предупредило о штрафах за проведение операций кредитными организациями без регистрации, лицензий или разрешения на конкретную операцию.^[5]

SEC подала иск против Binance и генерального директора Чангпенг Чжао

Согласно заявлению 5 мая 2023 г, SEC подала иск против Binance и генерального директора Чангпенг Чжао за нарушение правил обращения ценных бумаг США.

Сокращение 20% штата

31 мая 2023 года стало известно о том, что криптовалютная биржа Binance проводит комплексную реструктуризацию, в ходе которой глобальная численность персонала будет уменьшена приблизительно на 20%.

Утверждается, что Binance вынуждена пойти на реорганизацию в связи с нестабильной обстановкой на рынке криптовалют, крахом ряда компаний в соответствующей сфере и сложной макроэкономической ситуацией в целом.

Общее количество сотрудников Binance в глобальном масштабе составляет около 8000 человек. Таким образом, увольнения могут затронуть 1600 работников. Конкретное количество сокращаемых людей будет определяться индивидуально для разных подразделений и регионов. При этом подчёркивается, что некоторые структуры Binance продолжают расширять штат.

По оценкам CCData, объём торгов на Binance в апреле 2023 года рухнул на 48% по сравнению с предыдущим месяцем — до $287 млрд: это стало вторым самым низким уровнем с 2021 года. Кроме того, продолжает снижаться общая рыночная доля Binance: она упала до 46,3% — худший показатель с октября 2022-го. Ещё одной причиной планируемых сокращений, помимо падения криптовалютного рынка, может стать желание Binance оптимизировать структуру после слишком быстрого роста в период бума криптовалют.

Вместе с тем основатель и глава Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) заявил, что криптобиржа использует программу корректировки численности персонала, которая предусматривает сокращение сотрудников, не соответствующих предъявляемым требованиям или не выполняющих свои обязанности должным образом. При этом, заявил Чжао, нет конкретного процента людей, которые подпадают под такие меры.^[6]

Прекращение работы в Канаде

В мае 2023 г было объявлено, что Binance прекращает работу в Канаде.

Крупнейшие алготрейдеры мира - важные клиенты биржи

В Bloomberg назвали анонимных VIP-клиентов Binance. Согласно данным издания, ими являются крупнейшие алготрейдеры мира - Jane Street Group, Tower Research Capital и Radix Trading.

Сервис Binance предусматривал льготные комиссии за транзакции и более быстрый доступ к трейдингу в обмен на предоставление ликвидности. Платформа также обещала таким клиентам «оперативное уведомление о любом расследовании правоохранительных органов в отношении их аккаунта», помощь в обходе правил KYC и собственных ограничений.

Австралия аннулирует лицензию компании на деривативы

6 апреля 2023 г регулятор Австралии ASIC аннулировал австралийскую лицензию (AFS) на финансовые услуги Binance Australia Derivatives.

Binance потребует от клиентов закрыть все существующие позиции по деривативам до 21 апреля 2023 года.

Создание блокчейн-хаба в Грузии

27 марта 2023 года криптовалютная биржа Binance сообщила об открытии регионального хаба в Грузии. Данный проект нацелен на развитие образовательных инициатив в области блокчейна, привлечение талантливых специалистов в данной сфере и на стимулирование рынка цифровых финансов в регионе.

Binance уже ведёт деятельность в Грузии. Так, в феврале 2023 года компания подписала соглашение с местным оператором CityPay по приёму криптовалютных платежей. Binance также заключила договор о стратегическом сотрудничестве с Агентством инноваций и технологий Грузии (GITA). Кроме того, криптовалютная биржа подписала меморандум о партнёрстве с Грузинским университетом бизнеса и технологий (BTU) и ещё с четырьмя местными учебными заведениями, включая Кутаисский международный университет и Грузино-американский университет. В соответствии с этими соглашениями Binance и Binance Academy предоставят учебные материалы и организационную поддержку, чтобы помочь партнёрским ВУЗам расширить возможности в области блокчейн-обучения.

Открытие хаба в Грузии — логическое продолжение диалога, который мы начали с правительством в прошлом году. Благодаря новой структуре мы усилим развитие рекрутинговой программы в стране, а также сделаем ещё больший акцент на региональном присутствии Binance, — сказал генеральный менеджер Binance в Грузии Георгий Чагелишвили.

Команда Binance в Грузии уже насчитывает приблизительно 25 человек. Благодаря открытию регионального центра к концу 2023 года будут созданы десятки дополнительных рабочих мест. Binance подчёркивает, что Грузия является важным рынком с точки зрения внедрения криптовалютных технологий. В ноябре 2022 года генеральный директор Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) впервые посетил Грузию. В ходе этого визита он встретился с премьер-министром Ираклием Гарибашвили, а также с местными деловыми и криптосообществами.^[7]

Иски в США с обвинениями в махинациях и рекламе ценных бумаг, принесших убытки на $1 млрд

В иске комиссия по товарным фьючерсам США (CFTC) в марте 2023 г утверждается, что Binance торговала на собственной платформе «против своих же клиентов», на это было выделено 300 специальных счетов, прямо или косвенно связанными с руководством биржи. Такая практика имеет все признаки инсайдерской торговли.

Следователи представили свидетельства того, как руководство биржи «прикрывало» крупных клиентов из США, которым было запрещено торговать на площадках, зарегистрированных вне страны. В иске, занимающем 74 страницы, приводится фрагмент переписки, где глава Binance Чанпэн Чжао просит коллег проследить, чтобы крупный американский трейдер «не подключался к бирже напрямую с американских IP-адресов», что расценивается как намеренный уход от соблюдения законов США.

Истец утверждает, что криптобиржа массово инструктировала своих клиентов, как пользоваться площадкой, используя VPN сервисы в обход запретов регуляторов.

В начале апреля 2023 г против Binance в США также был подан судебный иск за проведение рекламных кампаний о продаже незарегистрированных ценных бумаг, повлекших за собой убытки на $1 млрд.

Сенаторы США написали письмо Binance о большом числе нарушений

Три сенатора в Банковском комитете Сената США - Элизабет Уоррен, штат Массачусетс, Крис ван Холлен, штат Мэриленд, и Роджер Маршалл, штат Канзас — в марте 2023 г написали письмо Binance по поводу их деятельности, заявив, что Binance и связанные с ней организации целенаправленно уклонялись от регуляторов, передавали активы преступникам и лицам, уклоняющимся от санкций, и скрывали основную финансовую информацию от своих клиентов и общественности.

Действия регуляторов США против Paxos приводят к оттоку $788 млн с Binance

14 февраля 2023 г за предыдущие 24 часа с Binance было выведено $788 млн. Инвесторы забирают свои деньги на фоне новостей о действиях регуляторов США против Paxos, эмитента стейблкоина Binance USD.

Покупка активов обанкротившейся криптовалютной компании Voyager за $1 млрд

10 января 2023 года обанкротившийся криптокредитор Voyager Digital получил первоначальное одобрение суда на продажу своих активов. Покупателем выступит криптовалютная компания Binance.US, а сумма сделки составит $1 млрд. Подробнее здесь.

2022

Потеря 15% активов или $12 млрд за 2 месяца

Binance потеряла в общей сложности 15% своих активов — около $12 млрд менее, чем за 2 месяца, писал Forbes в январе 2023 г.

Обвинения в отмывании доходов наркоторговцев

Биткойн и другие криптовалюты становятся популярны среди мексиканских наркокартелей. По данным Управления по борьбе с наркотиками США, два члена картеля использовали для отмывания биржу Binance. Согласно расследованию, банда торговцев метамфетамином и кокаином, действующая в США, Мексике, Европе и Австралии, использовала крупнейшую в мире криптовалютную биржу Binance для отмывания десятков миллионов доходов от наркотиков. По утверждению DEA, через Binance могло пройти от 15 до 40 миллионов долларов их доходов.

Согласно ордеру на обыск, полученному Forbes, расследование использования Binance неназванной мексиканской бандой началось в 2020 году.

Торговец, гражданин Мексики Карлос Фонг Эчаваррия сказал, что ему наличные поступили из «семейных ресторанов и ферм». Согласно ордеру, он в 2021 году совершил 146 покупок криптовалюты на сумму почти 42 млн долларов и продал более 38 млн долларов по 117 ордерам на продажу. Управление по борьбе с наркотиками заявило, что, по его мнению, не менее 16 млн долларов из этой суммы было получено за счет доходов от продажи наркотиков.

Покупка японской криптобиржи

В конце ноября 2022 года Binance объявила о покупке японской криптовалютной биржи Sakura Exchange BitCoin (SEBC). Стоимость сделки и другие ее условия компании раскрывать не стали. Подробнее здесь.

Binance отказалась от поглощения биржи FTX после изучения её бухгалтерских книг

WSJ 9 ноября 2022 г сообщила, что Binance отказывается от сделки с FTX "после анализа структуры и бухгалтерских книг компании", говорится в заявлении криптобиржи.

"Мы надеялись, что сможем поддержать клиентов FTX, чтобы обеспечить ликвидность, но возникшие проблемы находятся вне нашего контроля или возможности помочь", - заявили в Binance. Подробнее о кризисе в FTX см. здесь.

Казахстан создает цифровой тенге на блокчейне Binance

27 октября 2022 года стало известно о том, что Национальный банк Казахстана решил интегрировать свою цифровую валюту (CBDC) с блокчейном BNB Chain. Об этом сообщил Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao), основатель и генеральный директор одной из самых крупных криптовалютных бирж Binance. Подробнее здесь.

Найм в США экс-агента ФБР на позицию руководителя отдела расследований

Американское подразделение биткоин-биржи Binance в октябре 2022 г наняло экс-агента ФБР Джея Кана в качестве руководителя отдела расследований.

Создание фонда на $500 млн для кредитования майнеров

В октябре 2022 г было объявлено, что Binance запускает фонд на $500 млн для кредитования майнеров. Из-за падения цены биткоина и роста сложности добычи майнинг балансирует на грани убыточности.

Хакеры атаковали биржу и украли криптовалюту на $0,5 млрд

В начале октября 2022 года хакеры атаковали одну из блокчейн-сетей крупнейшей в мире криптобиржи Binance и похитили токенов на $568 млн, но смогли вывести не всю сумму. Площадка на какое-то время приостановила работу.

Уязвимость системы, из-за которой хакеры смогли атаковать сеть, уже «локализована», сообщил соучредитель Binance Чанпэн Чжао. По данным специалистов по безопасности, злоумышленники провели две транзакции и похитили 2 млн токенов Binance Coin (BNB), стоимость которых на момент кражи составляет $568 млн.

В частности, атаке подвергся мост BSC Token Hub, который и стал уязвимым местом в цепочке. Блокчейн-мосты созданы для того, чтобы можно было осуществлять безопасные и быстрые переводы между различными сетями, включая другие биржи с использованием разных криптовалют. Судя по всему, как отмечают ИБ-специалисты из компании SecurityHQ, хакеры действовали стремительно и отлично знали о существующей уязвимости. В таких случаях следов не остаётся, а подготовка занимает долгие недели. В итоге несмотря на быструю реакцию специалистов Binance, злоумышленникам удалось вывести $110 млн в неизвестном направлении. Небольшую часть удалось заблокировать с помощью партнёров около $7 млн, тогда как основная часть заморожена на внутреннем блокчейне BNB Chain.

Потери не такие огромные, как могли быть, но проблема оказалась намного значительнее, чем сообщалось ранее. Всё дело в том, что хакеры обнаружили уязвимость блокчейна BNB Chain, что и позволило нарисовать новых токенов больше чем на $0,5 млрд. По словам Чанпэна Чжао, деньги держателей криптовалюты не пострадали, а команда разбирается с проблемой. $432 млн заморожены и будут сожжены, поскольку являются несанкционированными в общей сети, но $100 млн уже переведены в другие криптовалюты и вернуть их не получится. Это означает, что биржа Binance вынуждена будет констатировать потерю средств. В связи с тем, что украденные средства BNB в любом случае вернутся в сеть, где их нужно будет сжечь, ну а поскольку хакеры уже растворились в мировой паутине, то и платить за всё придётся компании.^[8]

Подписание меморандума о взаимопонимании с правительством Пусана о развитии блокчейн-инфраструктуры

За последние две недели три крупные криптобиржи – Binance, FTX и Huobi – подписали с правительством города Пусан меморандумы о взаимопонимании, направленные на развитие инфраструктуры блокчейна в Южной Корее. Об этом 16 сентября 2022 года сообщили представители Huobi Global. Подробнее здесь.

Получение одобрения на работу в Казахстане

В августе 2022 года криптобиржа Binance получила одобрение на работу в Казахстане. Соответствующий документ выдало Управление по финансовым услугам Астаны (AFSA), регулирующий орган, осуществляющий надзор за Международным финансовым центром «Астана» (AIFC).

Binance получила возможность предоставлять в Казахстане услуги по торговле и хранению цифровых активов на платформе AIFC. Это произшло спустя несколько месяцев после того, как казахстанская финансовая служба запустила пилотный проект по созданию и развитию криптовалютных бирж в стране. Затем, в июне 2022 года, власти Нур-Султана разрешили зарегистрированные в AFSA платформы для открытия счетов в местных банках.

Казахстан показал себя пионером в принятии и регулировании криптовалюты в Центральной Азии, — говорит основатель и генеральный директор Binance Чанпэн Чжао. - Это еще раз свидетельствует о стремлении Binance быть биржей, ориентированной на соблюдение требований, и предоставлять продукты и услуги в безопасной и хорошо регулируемой среде по всему миру.

Глеб Костарев, региональный руководитель Binance, назвал эту разработку «знаковым достижением» для Binance в Казахстане.

Мы благодарны Международному финансовому центру «Астана» за их поддержку и дальновидность в предоставлении Binance Kazakhstan этого принципиального утверждения лицензии, — подчеркнул он.

Казахстан привлек значительное количество предприятий по добыче криптовалюты после того, как Китай принял жесткие меры в отношении отрасли. Однако критики настаивают на том, что этот бизнес приносит мало пользы экономике страны, поскольку не создает много рабочих мест, усугубляет растущий дефицит электроэнергии, платит мало налогов и переводит прибыль за границу. ^[9]

Штраф €3,3 млн в Нидерландах за работу без регистрации

ЦБ Нидерландов оштрафовал Binance на €3,3 млн. Штраф был выписан в апреле за предоставление услуг в Нидерландах без регистрации.

Получение лицензии ЦБ Бахрейна

В мае 2022 г Binance получила лицензию в ЦБ Бахрейна.

Лицензия категории 4 позволит Binance Bahrain предоставлять полный спектр услуг по обмену криптоактивов. Получение лицензии означает, что Бахрейн находится на пути к тому, чтобы стать ведущим мировым центром криптовалют в этом регионе.

Франция первой из крупных стран ЕС разрешила работу криптобиржи

4 мая 2022 года компания Binance получила разрешение регулирующих органов на работу своей криптовалютной биржи во Франции. Теперь компания внесена в список зарегистрированных поставщиков услуг цифровых активов французским органом по надзору за фондовыми рынками AMF, что позволяет ей предлагать услуги по торговле и хранению биткоина и других криптовалют.

Binance является крупнейшей криптовалютной биржей в мире. По данным компании CoinGecko, за один день объем спотовых торгов составляет более $14 млрд, а объем деривативов - почти $50 млрд.

Этот шаг делает Францию первой крупной европейской страной, давшей Binance зеленый свет. В Литве компания находится под надзором регуляторов страны по борьбе с отмыванием денег, а также добивается регистрации в шведском финансовом ведомстве.

У Binance нет официальной штаб-квартиры, и когда-то компания гордилась этим фактом. Но сейчас компания стремится помириться с регулирующими органами после того, как в 2021 году она получила отпор от властей многих стран, включая Великобританию, Италию и Сингапур. Чангпенг Чжао, генеральный директор и основатель Binance, сообщил CNBC в апреле 2022 года, что компания планирует создать свой европейский офис в Париже.

Генеральный директор Binance, являющийся миллиардером, назвал Францию "очень прогрессивной" в принятии криптовалют.

В нашем общении с ними мы видим, что они гораздо более продвинуты в понимании криптовалют, и они также гораздо более прогрессивны в своих взглядах, - сказал он в интервью.

Франция - очень строгий регулятор. Но у них есть передовое понимание, которое сопровождается этим.

В апреле 2022 года Чжао выступил с основным докладом на мероприятии криптоиндустрии в Париже, где дебютировала новая программа акселератора для так называемых "Web3" стартапов. Компания также обязалась инвестировать в страну €100 млн ($105 млн). ^[10]

Получение лицензий от Дубая и Бахрейна

В марте 2022 г Binance получила криптовалютные лицензии от Дубая и Бахрейна, что является ключевым событием для крупнейшей в мире биржи цифровых активов, поскольку она готовит почву для серьезного продвижения на Ближнем Востоке.

Binance становится одним из двух крупнейших владельцев Forbes

В феврале 2022 г было объявлено, что Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа, инвестирует $200 млн в Forbes.

Это сделает Binance одним из двух крупнейших владельцев Forbes, которая будет котироваться на Нью-Йоркской фондовой бирже под тикером "FRBS". Криптовалютная компания также получит два места в совете директоров из девяти.

Этот шаг свидетельствует о растущем влиянии криптовалютного сектора, это первая крупная инвестиция сектора в традиционную американскую медиа-собственность.

Блокировка 281 счета трейдеров из Нигерии по запросам правоохранительных органов

В январе 2022 г криптобиржа Binance заблокировала 281 аккаунт трейдеров из Нигерии в целях предотвращения отмывания денег. В 38% случаях ограничения наложили по запросам международных правоохранительных органов. Хранить крупные суммы на бирже эксперты не рекомендуют. Для этих целей на рынке продаются холодные кошельки - леджеры, трезоры, сейфпалы и другие.

Создание страхового фонда на случай кибератак на кошельки пользователей

В январе 2022 г было объявлено, что Binance Holdings Ltd. создала страховой фонд в размере $1 млрд. для своих пользователей, на фоне шквала взломов криптовалютных торговых платформ.

Binance выделяла средства в чрезвычайный портфель с июля 2018 года и только недавно объединила их в одном месте. Эти усилия являются попыткой снять обеспокоенность пользователей после ряда кибератак, в том числе одной на Binance в 2019 году.

Ранее в этом месяце Crypto.com сообщил, что счета клиентов, на которых хранилось около $34 млн, подверглись несанкционированному снятию средств. В январе 2022 г хакеры захватили более $80 млн. цифровых активов в результате взлома DeFi-платформы Qubit.

2021

Разрешение ЦБ Бахрейна на предоставление услуг

В декабре 2021 г Binance получила первое принципиальное разрешение центрального банка Бахрейна на предоставление услуг.

Binance еще должна завершить полный процесс подачи заявки, написал главный исполнительный директор Чангпенг "CZ" Чжао. Он сказал, что это будет завершено "в надлежащее время".

В случае успеха это будет первое разрешение регулирующих органов для подразделения Binance на Ближнем Востоке или в Северной Африке. Биржа пытается расширить свое региональное присутствие, особенно в Персидском заливе, поскольку руководство готовится к созданию потенциальной штаб-квартиры.

В декабре Binance также заключила соглашение сотрудничестве с Управлением Всемирного торгового центра Дубая.

Закрытие бизнеса в Сингапуре

В декабре 2021 г стало известно, что Binance закроет подразделение в Сингапуре. Binance Asia Services Ltd., сингапурский филиал крупнейшей в мире криптовалютной биржи отозвал заявку на лицензию, завершив начатые в 2020 году усилия по получению разрешения от властей Сингапура.

Платформа Binance.sg полностью прекратит деятельность к 13 февраля 2022 г.

Запрет на регистрацию новых учетных записей на телефоны в Китае

Две крупнейшие в мире Bitcoin-биржи в сентябре 2021 г приостановили регистрацию новых аккаунтов для китайских пользователей, а одна - удалит текущие счета, приняв меры по соблюдению последнего запрета Пекина на криптовалюты.

Биржи Huobi и Binance не позволяют трейдерам использовать мобильные номера материкового Китая для регистрации новых счетов. Регистрация по-прежнему доступна для пользователей из Гонконга на обеих платформах, но материковый Китай больше не является вариантом для создания новых счетов.

Попытки узаконить свою деятельность в ключевых странах

По словам основателя Binance, в планах одной из самых крупных бирж криптовалюты легализация работы в некоторых странах. Однако компания еще не решила с каких стран начнет.

Binance пройдет лицензирование, откроет штаб-квартиры в различных городах по требованию государственных органов. Генеральный директор Чанпэн Чжао утверждает, что подобное сотрудничество поспособствует тому, что регуляторы смогут лучше понять структуру криптовалютной биржи, а для компании это, соответственно, позволит снизить давление.

Эта компания была создана в Китае в 2017 году, а официально зарегистрирована на Каймановых островах. В последнее время на компанию начали оказывать сильное давление власти разных стран, вплоть до запрета работы.

Именно это и поспособствует тому, что в ближайшем будущем эта биржа криптовалют будет вести свою деятельность на территории разных стран официально.

Запрет на работу в Нидерландах

Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа, не имеет права работать в Нидерландах, говорится в заявлении ЦБ страны от 18 августа 2021 г.

De Nederlandsche Bank (DNB) утверждает, что компания не смогла получить необходимую юридическую регистрацию.

Это означает, что Binance не соблюдает Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, незаконно предлагает услуги по обмену виртуальных и фидуциарных валют и незаконно предлагает кошельки.

Представитель DNB сообщил, что ЦБ может принять меры против Binance, но пока никаких подробностей нет.

HSBC рекомендует клиентам в Британии прекратить платежи на Binance

В начале августа 2021 г банковский гигант HSBC начал связываться с клиентами, рекомендуя им прекратить платежи на криптовалютную биржу Binance, заявив, что блокирует для клиентов из Великобритании использование кредитных карт для осуществления платежей "везде, где это возможно".

"Мы разочарованы тем, что HSBC принял такое решение, и будем рады диалогу для обсуждения любых вопросов, которые у них возникли", - сообщил представитель Binance.

Закрытие сайта и приложения в Малайзии по решению властей

Комиссия по ценным бумагам Малайзии в июле 2021 г обязала Binance отключить веб-сайт биржи и мобильные приложения в регионе в течение 14 дней, начиная с 26 июля 2021 года.

Компания также должна прекратить продвижение услуг среди местных инвесторов и закрыть им доступ к Telegram-каналу Binance.

Остановка торгов токенизированными акциями

В июле 2021 г стало известно, что криптовалютная биржа Binance прекратит торги токенизированными акциями — записями в блокчейне, которые привязаны к настоящим ценным бумагам. Купить такие активы на Binance больше нельзя, а чтобы избавиться от них, пользователям дали три месяца. Мировые регуляторы с настороженностью отнеслись к торгам цифровыми производными акций.

Barclays запретил клиентам переводить средства Binance

В июле 2021 г банк Barclays запретил клиентам переводить средства на криптобиржу Binance. Мера не распространяется на функцию вывода средств.

Запрет деятельности в Британии

В июне 2021 г Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании запретило криптовалютной бирже Binance Markets Ltd. осуществлять любую регулируемую деятельность в стране.

Binance должна подтвердить, что она удалила всю рекламу и финансовые акции, согласно реестру FCA.

Биржа также должна четко указать на своем сайте, каналах социальных сетей и во всех других сообщениях, что ей больше не разрешено работать в Великобритании.

В это время Binance проверяется несколькими агентствами в США. А Агентство финансовых услуг Японии вынесло предупреждение в отношении Binance, заявив, что она предлагает криптоуслуги без регистрации.

Расследование в США по подозрению в отмывании денег

В мае 2021 г Binance Holdings Ltd. подвергается расследованию со стороны Министерства Юстиции США и Налогового управления США.

По словам источников, официальные лица, которые расследуют отмывание денег и налоговые правонарушения, в рамках расследования запрашивали информацию у лиц, имеющих представление о деятельности Binance.

Chainalysis Inc., судебно-экспертная фирма, в число клиентов которой входят федеральные агентства США, в прошлом году пришла к выводу, что среди проверенных ею транзакций через Binance прошло больше средств, связанных с преступной деятельностью, чем через любую другую криптовалютную биржу.

2020: Открытие счета в украинском банке Ibox Bank

В середине января 2020 года Binance открыла счет в банке Ibox Bank. Таким образом, на Украине появилась первая легальная криптовалютная биржа.

Расчетным украинским банком для одной из крупнейших криптоплощадок мира Binance стал Ibox Bank, — говорится в сообщении Министерства цифровой трансформации Украины.

После того, как Binance открыла счет в украинском банке, украинцы смогут «беспрепятственно покупать и продавать виртуальные активы», а компания будет платить на Украине налоги от операций с криптоактивами.

В ведомстве также отметили, что придерживаются своих планов по созданию легального рынка криптоактивов и планируют урегулировать вопросы налогообложения операций с криптоактивами.

Соответствующий законопроект подали в Верховную Раду и его уже одобрил Комитет по вопросам цифровой трансформации. К 16 января 2020 года документ находится на рассмотрении других комитетов парламент.

Вице-премьер-министр, министр цифровой трансформации Украины Михаил Федоров говорит, что работа Binance на легальных основаниях в стране станет первым шагом на пути к развитию криптовалютного рынка Украины. Он также подчеркнул, что сотрудники министерства будут активно привлекать экспертов Binance для формирования законодательной базы, призванной регулировать деятельность компаний и оборот криптовалюты с соблюдением всех международных норм.

Генеральный директор и основатель Binance Чанпэн Чжао заявил, что горд быть частью планов Министерства цифровой трансформации Украины и считает начало сотрудничества важным шагом на пути создания цивилизованного криптовалютного рынка.

Ранее Минцифры и Binance подписали меморандум о сотрудничестве для развития криптоиндустрии на Украине. Стороны договорились вместе работать над созданием комфортной среды для развития криптоиндустрии в стране. Также сообщалось, что компания планирует открыть офис в Киеве. ^[11]

2019: Хакеры ограбили биржу на $41 млн

7 мая 2019 года стало известно о крупном ограблении Binance. Хакерам удалось вывести с одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж более 7 тыс. биткоинов, нанеся ущерб более чем в $41 млн.

О случившемся в блоге Binance рассказал генеральный директор компании Чжао Чжанпэн. По его слова, биржа подверглась «крупномасштабному взлому», в результате которого средства были выведены в несколько этапов и переведены на один кошелек.

Хакеры терпеливо выжидали и, как только появилась возможность, осуществили хорошо отработанные действия через отдельные счета... Транзакция была структурирована таким образом, чтобы обойти действующие меры защиты. К сожалению, мы не смогли заблокировать вывод средств до его подтверждения. Эта операция вызвала срабатывание различных сигнальных механизмов в нашей системе, после чего мы немедленно остановили вывод средств,— говорится в заявлении главы Binance.

Злоумышленникам удалось получить доступ к ключам пользовательского API, кодам двухфакторной аутентификации и «другой потенциально важной информации». Разработчики биржи не исключают, что хакеры по-прежнему могут контролировать некоторые аккаунты пользователей.

Инцидент затронул только горячий BTC-кошелек биржи, содержавший около 2% от общего объема биткоинов. Другие кошельки взлом не коснулся.

Для покрытия ущерба площадка пообещала не задействовать средства пользователей: Binance использует накопления из своего фонда Secure Asset Fund for Users (SAFU). Внесение и выведение средств на бирже приостановлены как минимум на неделю, пока идет расследование инцидента.

Мы будем внимательно следить за ситуацией. Но мы полагаем, что с отключением возможности вывода средств у хакеров не будет особых стимулов влиять на рынки, — говорится в сообщении криптовалютной биржи.[12]

2018

Попытка найма будущего главы SEC Генслера на пост советника

Binance в 2018 году пыталась нанять будущего главу Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Гэри Генслера, писала Wall Street Journal в марте 2023 г. В криптобирже ему предлагали пост советника. Таким образом представители Binance хотели укрепить отношения компании с регуляторами.

Переезд на Мальту

Криптовалютная биржа Binance, которая к марту 2018 года считается крупнейшей в мире, сообщила о переезде на Мальту.

Об открытии офиса Binance в средиземноморском государстве агентству Bloomberg рассказал генеральный директор компании Жао Чангпенг (Zhao Changpeng). По его словам, на Мальте будет открыта торговая площадка и заключены соглашения с местными банками, которые могут предоставить доступ к депозитам и услугам вывода средств, сообщил он без указания конкретных сроков.

Мальта — очень прогрессивная страна, когда речь заходит о криптографических и финансовых технологиях, — заявил Жао.

Он сообщил, что мальтийское правительство пригласило его в качестве эксперта для обсуждения готовящегося законопроекта, который призван создать благоприятные условия для развития криптовалютной индустрии в стране.

В 2017 году регулирующие органы в Китае и США начали бороться с криптовалютными биржами и компаниями, в результате чего Binance и другим подобным проектам стало тяжело находить места для постоянной дислокации. Компания Жао Чангпенга располагала офисом в Японии и пыталась получить от местных властей лицензию на осуществление деятельности. Однако из-за разногласий с японскими регуляторами Binance решила закрыть офис и распустить весь штат.

23 марта 2018 года японский финансовый регулятор (Financial Services Agency, FSA) сделал Binance официальное предупреждение в связи с тем, что биржа работает без разрешения.

В феврале 2018 года Binance и еще шесть бирж получили от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) письмо с требованием снять с торгов ряд токенов, которые подпадают под определение ценных бумаг. Жао Чангпенг сообщил Bloomberg, что к марту компания продолжает вести переговоры с властями Гонконга, однако к каким результатам они могут привести, неизвестно.^[13]

Примечания