Доходность инвестиций в России

Инвестиции в иностранные акции

• Инвестиции в иностранные акции в России

Инвестиции в золото

• Инвестиции в золото

Инвестиции в серебро

• Инвестиции в серебро

2023: Названы самые доходные активы для инвестиций в России

10 января 2024 года аналитическая компания FinExpertiza опубликовала результаты исследования, в котором перечислила 12 самых доходны инвестиционных инструментов в 2023 году. Выбранные активы были ранжированы по уровню рублевого дохода, который можно было получить на вложенные 100 тыс. рублей.

Как сообщают в FinExpertiza, при пассивной стратегии инвестирования самыми доходными по итогам 2023 года стали биткоин (принес прибыль в 176,4 тысячи рублей), иностранные акции (плюс 56,7 тысячи рублей) и российские акции (плюс 45,6 тысячи рублей), золото (плюс 37,5 тысячи рублей) и вклады в евро (плюс 37,5 тысячи рублей).

В случае спекулятивной стратегии самыми прибыльными стали биткоин (плюс 204 тысячи рублей), иностранные акции (плюс 61,8 тысячи рублей), российские акции (плюс 59,5 тысячи рублей), а также евро (плюс 56,5 тысячи рублей) и доллар (плюс 52,4 тысячи рублей).

Вместе с тем жилая недвижимость осталась инструментом для сохранения капитала, но перестала быть средством для инвестиций. Ведь условия по программам льготного ипотечного кредитования ужесточились, цены на квартиры существенно выросли, ставки по рыночным жилищным кредитам увеличились. Поскольку недвижимость является менее волатильным активом, максимальная прибыль от инвестиций в индекс московской недвижимости могла бы составить 11,4 тыс. руб. на каждые 100 тыс. руб., что лишь немногим превышает доходы при пассивной стратегии, отмечают в FinExpertiza.Витрина данных НОТА ВИЗОР для налогового мониторинга 2.1 т

В исследовании говорится, что в 2023 году российские акции стоило приобрести в январе или на небольшой просадке в феврале, а продать на пиках в сентябре или октябре, и тогда доход по ним мог достигнуть 59,5 тыс. рублей.

Для заработка на валютообменных операциях евро целесообразно было покупать в середине января, а продавать - в августе, что позволило бы увеличить вложенные 100 тыс. руб. на 56,5 тыс. руб.^[1]

2020: Биткоин и золото принесли россиянам больше всего прибыли

Биткоин и золото принесли россиянам больше всего прибыли в 2020 году. Такие данные приводят в аналитической службе FinExpertiza.

По оценкам экспертов, на которые ссылается газета «Ведомости», при покупке биткоина на 100 тыс. рублей в начале 2020 года к концу декабря можно было получить 354 тыс. рублей прибыли. Аналогичная доходность инвестиций в золото составила 43,3 тыс. рублей, в акции иностранных компаний — 40,7 тыс. рублей.

Аналитики FinExpertiza напомнили, что в 2020 году акции некоторых технологических компаний выстреливали сильнее биткоина. Например, акции Tesla подорожали в 7 раз (больше 850% рублёвой доходности), а бумаги производителя вакцин Novavax — в 27 раз (больше 3200% рублёвой доходности). Среди российских компаний отличился «Яндекс», акции которого прибавили в цене 90%.

В 2020 году биткоин и золото принесли россиянам больше всего прибыли

Меньше всего инвесторов порадовали вложения в рублёвые депозиты. От положенных в банк 100 000 рублей в начале 2020 года под 7,3% (средняя ставка на январь), к концу декабря можно было рассчитывать на доход в 7300 рублей. Но с учётом годовой инфляции в 4,9% реальная доходность вклада не превысила 2,4%, отмечают в FinExpertiza.

В целом для российских инвесторов более выгодными оказались вложения в валютные активы: наличные доллары и евро принесли большую доходность, чем российские акции, ОФЗ и корпоративные облигации.

Опрошенные изданием эксперты не рекомендуют начинающим инвесторам вкладываться в криптовалюту, поскольку такие «инвестиции крайне сложны для понимания».

Мы не рекомендовали бы вложения в этот актив инвесторам, которые не имеют значительных инвестиций в классические классы активов (акции, облигации и недвижимость), — сказал директор по инвестиционному консультированию «Ренессанс капитала» Николай Шакаров.[2]

Примечания