«Финист-Софт» внедрил систему обязательной отчетности в ПАО «СДМ Банк»

«СДМ-Банк» (ПАО) в 2023 году инициировал тендер среди вендоров банковского программного обеспечения с целью решить задачу создания единой системы формирования регуляторной отчетности ЦБ РФ из двух АБС, установленных в банке, и большого количества источников информации в виде Excel.

Ключевыми задачами проекта стали:

1. Создать в банке единую систему управления качеством данных для формирования форм отчетности ЦБ РФ.
2. Образовать единую систему, в которой данные из разных источников консолидируются автоматически;
3. Упростить и ускорить расчет нормативов;
4. Обеспечить быструю и корректную подготовку сложных форм отчетности, так их как 118, 123 и 115 и других регуляторных отчетов;
5. Снизить трудозатраты на изготовление отчетных форм сотрудниками Банка.

Решить все эти задачи позволило решение «Финист-Report» по автоматизации формирования отчетности ЦБ РФ, обладающее уникальными техническими характеристиками:

• Встроенная система управления качеством данных Initial Data, предоставляющая эффективный инструментарий по эпизодическим или регулярным корректировкам данных, позволяющий исключить необходимость исправления данных в системах источниках, а также встроенный набор из более чем 800-та проверок входящих данных для обеспечения целостности и консистентности данных обязательной отчетности Банка.
• Полная автоматизация всего комплекта из 72 двух форм альбома отчетности ЦБ РФ, включая консолидированные формы и все необходимые алгоритмы межфирменного контроля.
• Простой графический инструментарий для формирования управленческих отчетов любой сложности и возможностью обеспечить «Drill Down».
• Набор готовых коннекторов к различным системам АБС, а также специализированные модули интеграции с системами валютного контроля, онлайн платежами, системами учета основных средств.

Ход проекта со стороны «Финист-Софт»

Работа выполнялась поэтапно и включала всестороннюю подготовку данных, настройку процессов и внедрение механизмов контроля качества.

1 этап: Диагностика источников и анализ особенностей данных

В рамках данного этапа была проведена детализация структуры данных, выявлены особенности ведения учета, которые мешали корректному формированию отчетности. По итогам анализа были подготовлены рекомендации по корректировке процессов учета, введению дополнительных классификаторов, расширению атрибутного состава.

2 этап: Алгоритмы консолидации данных

Разработаны и реализованы алгоритмы объединения различных типов данных — по клиентам, валютным операциям, сводным проводкам и т.п. Алгоритмы учитывали специфику разных учетных систем и позволяли исключить: задвоение информации в отчетности при выгрузке ее из разных источников, расхождения баланса синтетики и аналитики, неоднородность атрибутов, выгружаемых из разных мест учетных систем.

3 этап: Тестирование алгоритмов и настройка контроля качества данных

Были комплексно протестированы алгоритмы объединения. Дополнительно реализованы контроли качества данных, настроенные под специфику банка. Эти контроли работают в хранилище и позволяют банку отслеживать качество загружаемых данных на ежедневной основе.

4 этап: Настройка обработки данных в хранилище

В рамках этапа выполнялась адаптация на уровне обработки данных. Были выполнены дополнительные настройки трансформаций, стандартизация атрибутов сущностей, настройка обработки данных из новых подключенных систем. Это обеспечило корректное формирование форм при минимальных изменениях в типовых отчетах.

5 этап: Поддержка перехода на финализированный подход

Реализованы механизмы, позволяющие банку формировать нормативы по финализированному подходу. На сегодняшний день продолжается методологическое сопровождение расчета кодов формы 0409135. Система подготовлена к ежедневному расчету нормативов.

Результаты проекта

В результате проекта в «СДМ Банк» была построена устойчивая и полностью управляемая система формирования обязательной отчетности, основанная на решении «Финист-Report». Все источники, включая две базовые учетные системы, систему валютного контроля, онлайн-платежи и систему учета основных средств, были интегрированы в единый контур, что позволило отказаться от ручного сведения выгрузок и обеспечить единообразие данных на всем цикле расчетов.

Реализованные алгоритмы консолидации устранили повторное попадание операций, дубли проводок и расхождения между системами, а внедренные контроли качества обеспечили прозрачность загрузки и стабильность итоговых показателей.

За счет стандартизации атрибутов и настройки обработки данных внутри хранилища банк получил корректное и устойчивое формирование регуляторной отчетности по всем ключевым формам, включая сложные и ресурсозатратные форматы, требующие консолидации данных из разных источников.

Отчеты начали формироваться автоматически и стабильно, без необходимости дополнительных доработок или ручных корректировок.

Также была обеспечена возможность полного автоматического расчета нормативов, включая нормативы по финализированному подходу, который банк начал формировать на ежедневной основе.

Вся архитектура данных была приведена к целостному, единообразному виду, что позволило сделать процесс подготовки отчетности предсказуемым, воспроизводимым и интегрированным в регулярную операционную деятельность банка.

В проектах, где банк использует несколько учетных систем, ключевым фактором успеха становится корректная консолидация данных и учет всех особенностей их ведения. В «СДМ Банк» (ПАО) мы реализовали единый механизм объединения данных из разных источников, обеспечили обработку специфических операций и добились корректного формирования отчетов на регулярной основе, — комментирует Леонид Николаевич Рубиновский, директор «Финист-Софт».

С помощью компании «Финист-Софт» мы автоматизировали более 15 форм отчетности ЦБ, в том числе и нормативы, — отмечает Заместитель Председателя Правления «СДМ-Банк» (ПАО) Олег Илюхин. — Благодаря проекту мы вывели на новый уровень качество ведения исходных данных в системах-источниках. Также нельзя не отметить качественную работу линии технической поддержки подрядчика.