Логотип
Баннер в шапке 1
Баннер в шапке 2

Модульбанк Белый бизнес

Продукт
Разработчики: МодульБанк (Банк региональный кредит)
Дата премьеры системы: 2015
Дата последнего релиза: 2023/04/18
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: BI,  Data Mining

Основные статьи:

2023: Перезапуск сервиса

В апреле 2023 года Модульбанк перезапустил сервис «Белый бизнес», который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Сервис стал работать точнее и дает возможность проверять не только свою компанию, но и контрагентов.

Теперь «Белый бизнес» работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.Нужны ли роботы складам? Опрос участников рынка и мнения экспертов 3.5 т

Сервис «Белый бизнес» позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов.

Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, на апрель 2023 года им пользуются уже десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов. В 2022 году он включил в себя свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы «Светофор». Ядро «Белого бизнеса» — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. «Белый бизнес» использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.

Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью банк может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей.

Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.

«
Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций, – сказала Алевтина Ефимова, член правления Модульбанка, лидер группы группы управления рисками.
»



Подрядчики-лидеры по количеству проектов

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год
Текущий год

  Прогноз (250)
  Loginom Company (ранее BaseGroup Labs Аналитические технологии) (125)
  RBC Group Украина (124)
  БизнесАвтоматика НПЦ (119)
  Консультационная группа АТК (100)
  Другие (2552)

  БизнесАвтоматика НПЦ (12)
  Форсайт (8)
  ФТО (5)
  Manzana Group (М Софт) (4)
  Optimacros (Оптимакрос) (3)
  Другие (74)

  Manzana Group (М Софт) (5)
  БизнесАвтоматика НПЦ (5)
  Simetra (ранее А+С Транспроект) (4)
  OptiTeam Consulting, Оптитим Консалтинг (ранее MCB Consulting, ЭмСиБи Консалтинг) (4)
  Форсайт (4)
  Другие (65)

  Simetra (ранее А+С Транспроект) (13)
  Форсайт (9)
  БизнесАвтоматика НПЦ (7)
  Инфомаксимум (Infomaximum) (6)
  Arenadata (Аренадата Софтвер) (6)
  Другие (67)

  Т2 (Т2 Мобайл, Т2 РТК Холдинг) ранее Tele2 (1)
  SAP CIS (САП СНГ) (1)
  SAS Institute Inc (1)
  Другие (1)

Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год
Текущий год

  Qlik (QlikTech) (59, 464)
  Форсайт (19, 340)
  SAP SE (70, 303)
  Oracle (65, 267)
  Loginom Company (ранее BaseGroup Labs Аналитические технологии) (4, 236)
  Другие (1118, 1662)

  БизнесАвтоматика НПЦ (1, 12)
  Форсайт (3, 8)
  Optimacros (Оптимакрос) (1, 6)
  Microsoft (1, 5)
  Manzana Group (М Софт) (3, 4)
  Другие (40, 50)

  Optimacros (Оптимакрос) (1, 10)
  Форсайт (2, 8)
  Manzana Group (М Софт) (2, 5)
  Analytic Workspace (ОСТ) (2, 5)
  PIX Robotics (Пикс Роботикс) (1, 5)
  Другие (38, 58)

  Simetra (ранее А+С Транспроект) (1, 13)
  Форсайт (2, 9)
  VMware (2, 9)
  Optimacros (Оптимакрос) (1, 9)
  Arenadata (Аренадата Софтвер) (2, 8)
  Другие (40, 69)

  SAP SE (1, 1)
  Visiology (Визиолоджи) (1, 1)
  Arenadata (Аренадата Софтвер) (1, 1)
  SAS Institute Inc (1, 1)
  Полимедиа (Polymedia) (1, 1)
  Другие (0, 0)

Распределение систем по количеству проектов, не включая партнерские решения

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год
Текущий год

  QlikView - 370
  Форсайт. Аналитическая платформа (ранее Prognoz Platform) - 321
  Deductor - 226
  Visary BI Платформа бизнес-аналитики - 119
  SAP NetWeaver Business Warehouse (SAP BW/4HANA) - 103
  Другие 2024

  Visary BI Платформа бизнес-аналитики - 12
  Optimacros Платформа для оптимизационного и консолидационного планирования - 6
  Microsoft Power BI - 5
  Форсайт. Аналитическая платформа (ранее Prognoz Platform) - 5
  Qlik Sense - 4
  Другие 51

  Optimacros Платформа для оптимизационного и консолидационного планирования - 10
  Форсайт. Аналитическая платформа (ранее Prognoz Platform) - 7
  PIX BI - 5
  Visary BI Платформа бизнес-аналитики - 5
  Manzana Customer Data Platform (CDP) - 5
  Другие 52

  RITM3 - Real time integration transport measurements modelling managemet - 13
  Optimacros Платформа для оптимизационного и консолидационного планирования - 9
  ADB - Arenadata DB - 8
  Инфомаксимум: Proceset (Система класса Process mining) - 8
  Visary BI Платформа бизнес-аналитики - 7
  Другие 53

  SAS Viya - 1
  SAP Customer Activity Repository (CAR) - 1
  Visiology Аналитическая платформа - 1
  ADB - Arenadata DB - 1
  Другие 0

Подрядчики-лидеры по количеству проектов

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год
Текущий год

  Loginom Company (ранее BaseGroup Labs Аналитические технологии) (125)
  БизнесАвтоматика НПЦ (120)
  Инфосистемы Джет (13)
  Сбербанк (10)
  Marketing Logic (Маркетинг Лоджик) (9)
  Другие (646)

  БизнесАвтоматика НПЦ (12)
  OneFactor (Уанфактор) ЕдиныйФактор (3)
  Marketing Logic (Маркетинг Лоджик) (2)
  Мегапьютер Интелидженс (Megaputer Intelligence) (2)
  Яндекс (Yandex) (2)
  Другие (57)

  БизнесАвтоматика НПЦ (5)
  Ситроникс КТ (ранее Кронштадт Технологии) (2)
  Napoleon IT (Наполеон Айти) (2)
  PIX Robotics (Пикс Роботикс) (2)
  Полиматика (Polymatica) (2)
  Другие (63)

  БизнесАвтоматика НПЦ (8)
  GlowByte, ГлоуБайт (ранее Glowbyte Consulting, ГлоуБайт Консалтинг) (3)
  SL Soft (СЛ Софт) (3)
  Сбер Бизнес Софт (3)
  Синимекс (Cinimex) (2)
  Другие (72)

  Т2 (Т2 Мобайл, Т2 РТК Холдинг) ранее Tele2 (1)
  Другие (0)

Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год
Текущий год

  Loginom Company (ранее BaseGroup Labs Аналитические технологии) (2, 236)
  БизнесАвтоматика НПЦ (2, 119)
  Полиматика (Polymatica) (4, 15)
  SL Soft (СЛ Софт) (3, 15)
  Oracle (12, 14)
  Другие (318, 183)

  БизнесАвтоматика НПЦ (1, 12)
  Сбербанк (2, 2)
  К-Скай (K-SkAI) (1, 2)
  Мегапьютер Интелидженс (Megaputer Intelligence) (1, 2)
  Loginom Company (ранее BaseGroup Labs Аналитические технологии) (1, 2)
  Другие (14, 16)

  БизнесАвтоматика НПЦ (1, 5)
  Сбербанк (3, 3)
  Ситроникс КТ (ранее Кронштадт Технологии) (2, 2)
  Группа компаний ЦРТ (Центр речевых технологий) (1, 2)
  Полиматика (Polymatica) (1, 2)
  Другие (16, 19)

  БизнесАвтоматика НПЦ (1, 7)
  SL Soft (СЛ Софт) (3, 4)
  Полиматика (Polymatica) (3, 4)
  Rubbles (Раблз) (1, 2)
  Retail Rocket (Ритейл Рокет) (1, 2)
  Другие (15, 15)

Данные не найдены

Распределение систем по количеству проектов, не включая партнерские решения

За всю историю
2022 год
2023 год
2024 год
Текущий год

  Deductor - 226
  Visary BI Платформа бизнес-аналитики - 119
  Polymatica Analytics Аналитическая платформа - 13
  IBM SPSS Decision Management - 10
  Loginom Аналитическая платформа - 10
  Другие 168

  Visary BI Платформа бизнес-аналитики - 12
  PolyAnalyst Платформа визуальной разработки сценариев анализа данных и текстов - 2
  Loginom Аналитическая платформа - 2
  Platforma и HFLabs: Технология безопасного метчинга данных - 2
  Webiomed - Платформа предиктивной аналитики и управления рисками в здравоохранении на основе машинного обучения - 2
  Другие 11

  Visary BI Платформа бизнес-аналитики - 5
  CM.Expert Data Mining платформа - 2
  PIX Process Management (PIX Процессы) - 2
  Polymatica Analytics Аналитическая платформа - 2
  ЦРТ: Speech Analytics Lab - 2
  Другие 15

  Visary BI Платформа бизнес-аналитики - 7
  Rubbles Customer Insight - 2
  Retail Rocket: Smart Placement Ads - 2
  Polymatica Analytics Аналитическая платформа - 2
  Exodrive Платформа для оценки качества вождения - 1
  Другие 9
Данные не найдены