TranzWare Fraud Analyzer

TranzWare Fraud Analyzer – система, созданная для выявления и предотвращения мошеннических операций с картами финансовых учреждений.

Описание

TranzWare Fraud Analyzer предлагает финансовому учреждению мощный инструментарий управления рисками, связанными с мошенническими действиями при использовании банковских карт и совершении электронных платежей. Система реализует механизмы постфактум-анализа (detection), проверки транзакции в процессе авторизации (prevention) - вкупе с гибкой настройкой правил они позволяют учреждению добиться высокого уровня безопасности без потери производительности системы авторизации.

Информация о транзакциях хранится в специализированной подсистеме TranzWare Data Warehouse, что позволяет оперировать данными не только непосредственно из процессинга, но и ритейловой, клиринговой, других банковских систем. TranzWare Fraud Analyzer анализирует эти данные в темпе с поступлением транзакций в хранилище данных в режиме online и квази-онлайн. При этом используется набор предопределенных правил, выявляющих потенциально опасные операции.Рынок аутсорсинга информационной безопасности в России: особенности развития и перспективы. Обзор TAdviser 6.1 т

Соответствие

TranzWare Fraud Analyzer прошел сертификацию в платёжной системе Visa и соответствует критериям «CEMEA Acquirer and Issuer Monitoring Standards».

Функционал

• Мониторинг мошеннических операций на основе множества объектов (транзакций, карт, счетов, клиентов, торговых и сервисных организаций, отделений, регионов и пр.) и их комбинаций
• Загрузка транзакций в режиме online и квази-онлайн
• Неограниченная связь различных объектов контроля и сгенерированных алертов (сигналов тревоги) для предоставления полной картины угрозы мошенничества
• Возможность выполнения совокупного мульти-факторного анализа активности объектов и потоков событий (атрибутов, последовательностей, закономерностей)
• Формирование, прием и анализ сигналов тревоги
• Определение автоматической реакции на сигнал тревоги
• Инициация и ведение расследований на основе сигналов тревоги
• Статическая и параметрическая аналитика
• Встроенный механизм разработки правил на основе SQL Markup Language и алгоритмических блок-схем (объектно-ориентированные средства)
• Широкая встроенная библиотека правил на основе практического опыта
• Управление процессами споров
• Встроенный инструментарий Workflow
• Поддержка нескольких финансовых институтов, организаций с филиальной структурой
• Развитые средства генерации отчетов