АК БАРС Online

Продукт
Разработчики: АК БАРС Банк
Дата последнего релиза: 2020/10/07
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: Системы дистанционного банковского обслуживания

Содержание

Основная статья: Мобильные приложения

АК БАРС Onlineинтернет-банк для физических лиц.

2020

Увеличение в 2 раза скорости работы приложения

Ак Барс Банк обновил мобильное приложение для бизнеса на основе решения Digital2Business Mobile от компании BSS, о чем последняя сообщила 7 октября 2020 года. Это полноценный мобильный офис, работающий на платформах iOS и Android. Данное приложение получило весь необходимый функционал, позволяющий клиентам от ИП до руководителей компаний быстро и комфортно решать свои ежедневные бизнес-задачи, используя только смартфон.

Среди главных изменений увеличенная в 2 раза скорость работы приложения, улучшенный дизайн и упрощенная навигация, что в целом позволяет работать в мобильном банке легче, быстрее, эффективнее.

Важное значение уделено безопасности. В приложение встроена программа PayControl, позволяющая подписывать транзакции прямо в смартфоне без SMS. Мобильный банк поддерживает такие способы идентификации как распознавание по лицу и отпечатку пальца. Если в смартфоне есть техническая возможность распознавания по голосу, приложение сможет использовать и его. Забытый пароль можно легко восстановить по коду из SMS. Сохранить деловую репутацию и избежать ошибок в выборе партнера поможет встроенный сервис проверки контрагента.Российский рынок ERP-систем сократился, но приготовился к росту. Обзор и рейтинг TAdviser 250 т

При создании Digital2Business Mobile была проведена серьезная R&D работа по изучению и использованию международного и российского опыта разработки мобильного банкинга. Основное внимание уделено функциональности, дизайну, простоте и удобству работы. Ключевые пользовательские сценарии прошли аудит консалтингового агентства Markswebb. Это позволило наиболее полно использовать в мобильном решении BSS лучшие практики лидеров банковского рынка.

Добавление авторизации по голосу

2 октября 2020 года Ак Барс Банк сообщил об обновлении мобильного приложения для бизнеса.

Список главных изменений:

  • Понятный и интуитивный дизайн благодаря чему работать в приложении просто;
  • Скорость работы мобильного приложения теперь минимум в 2 раза выше, чем у предшественника;
  • Упростилась навигация и реорганизован раздел платежей;
  • Процесс входа стал более продвинутым - распознаванию по лицу, отпечатку пальца.
  • Восстановление пароля по коду из SMS;
  • В приложение встроен инструмент PayControl. Он позволяет подписывать транзакции прямо в смартфоне без смс;

На 2 октября 2020 года приложение доступно только для владельцев телефонов на системе Android.

Панель навигации в нижней части экрана позволяет быстро перейти к созданию платежки, меню и услугам. Пользователи приложения могут выбрать один из трех языков: русский, татарский или английский.

На главном экране виден совокупный остаток по счетам в одной валюте.

Избежать ошибок в выборе партнера поможет встроенный сервис проверки контрагента. Сервис покажет отзывы о контрагенте, его финансовое состояние и совокупный результат официальных проверок.

При выборе контрагента или ставки НДС система предложит подходящие варианты. А еще платежку можно импортировать или создать на основании фото или скана счета.

Для формирования шаблонов и уведомлений контрагента о платеже достаточно поставить чек-бокс в соответствующем поле.

Приложение покажет статус платежа: «на подпись», «в обработке», «отклоненные». Сам список операций представлен в виде «бесконечного скролла».


Выписку по счету можно не только сформировать, скачать или отправить через любой доступный канал, но и настроить благодаря фильтру.

Связаться с банком можно в один клик: нажав на кнопку `Обратный звонок` или `Письмо в банк`.

Запуск биометрической идентификации

20 апреля 2020 года компания Ак Барс Банк сообщила о запуске биометрической идентификации в мобильном приложении «Ак Барс Онлайн». Теперь владельцы устройств на базе операционной системы Android с помощью биометрических данных могут стать клиентами банка и получать финансовые услуги и продукты без посещения отделения.

По информации компании, удаленная биометрическая идентификация доступна для граждан, сдавших свои данные в Единую биометрическую систему, оператором которой выступает «Ростелеком». Клиенты могут дистанционно оформить заявку на получение кредита, открыть виртуальную карту или заказать карту на физическом носителе, которую привезет курьер.

«
Ак Барс Банк стремится быть ближе к своим клиентам и для их удобства внедряет и развивает онлайн-сервисы и продукты. Теперь стать клиентом банка и получить финансовые услуги можно не выходя из дома, что особенно важно в условиях режима самоизоляции.

рассказал Мераб Гогичаты, заместитель председателя правления Ак Барс Банка
»

Процедура дистанционного открытия счета с помощью биометрии занимает не более пяти минут. Чтобы стать клиентом банка, необходимо скачать мобильные приложения «Ак Барс Онлайн» и «Биометрия» от «Ростелекома». Авторизовавшись в приложении «Биометрия» с помощью учетной записи портала госуслуг, пользователь должен перейти в «Ак Барс Онлайн», ввести номер телефона и подтвердить его кодом из СМС. После верификации в Единой биометрической системе, клиент подписывает договор комплексного банковского обслуживания с помощью кода из СМС и может пользоваться услугами Ак Барс Банка не выходя из дома. Ак Барс Банк стал вендором Единой биометрической системы в 2018 году. К середине апреля 2020 года в системе зарегистрировались более 130 тысяч граждан России. Сдать биометрические данные — образец голоса и изображение лица — можно в 160 отделениях Ак Барс Банка или 13,5 тысячах других отделений банков по всей России. После того, как гражданин зарегистрируется на портале госуслуг, сдаст данные в отделении банка и пройдет удаленную биометрическую идентификацию, он сможет удаленно получать банковские услуги.

2019

Запуск переводов по QR-коду

19 сентября 2019 года Ак Барс Банк сообщил о запуске переводов по QR-коду в рамках Системы быстрых платежей. Первым клиентом стал благотворительный фонд «Ак Барс Созидание». Банк на сентябрь 2019 года протестировал отправку и прием платежей с помощью статических и динамических QR-кодов и ведет переговоры с несколькими онлайн и офлайн-магазинами, которые планирует подключить к системе.

На сентябрь 2019 года оплата по СБП доступна для пилотной группы пользователей, в дальнейшем банк расширит функцию на всех клиентов в мобильном приложении Ак Барс Онлайн. Воспользоваться преимуществами сервиса можно в торговых точках, которые уже подключились к системе. Для физических лиц переводы по QR-коду бесплатные, а для юридических лиц банк введет комиссию после двух месяцев пилота.

«
Мы не ожидаем взрывного роста C2B-переводов, так как клиенты еще мало знают о сервисе. Но со временем торговые точки начнут подключаться к системе, ведь комиссия в 0,7% значительно дешевле стоимости классического эквайринга в размере 2,0-2,5% и покупки дорогостоящих POS-терминалов. С помощью бонусов и скидок ритейлеры будут подталкивать своих клиентов расплачиваться по СБП,
отметил руководитель направления эквайринга и электронной коммерции Ак Барс Банка Ильназ Ситдиков
»

Эксперт также предположил, что в течение полугода к системе подключатся крупнейшие продуктовые сети и магазины техники. Однако сервис будет более востребован в онлайн-шопинге, потому что им пользуются наиболее восприимчивые к современным технологиях клиенты в возрасте от 18 до 40 лет. При наличии определенной мотивации со стороны ритейлеров покупатели будут готовы оплачивать товары и услуги по СБП.

Опыт запуска C2C-переводов показал, что цикл внедрения данной технологии сократился до нескольких месяцев, а оборот денег по СБП быстро растет. К примеру, объем таких транзакций в Ак Барс Банке за 6 месяцев составил 250 млн рублей, а количество входящих и исходящих операций превысило 33 тысячи.

Запуск сервисов для самозанятых

18 апреля 2019 года компания Ак Барс Банк сообщила, что запустила мобильные сервисы для самозанятых в приложении Ак Барс Онлайн.

По информации компании, клиенты могут выбрать Ак Барс Банк в качестве партнера для взаимодействия с ФНС, если они уже зарегистрировались как самозанятые. Для этого не нужно посещать отделения банка и налоговой службы.

Все доходы от профессиональной деятельности клиенты могут быстро отмечать в приложении, и при этом не нужно привязывать к системе какую-то конкретную карту. Если самозанятый получил оплату не на карту, а иным способом, к примеру, наличными, то необходимую сумму можно вручную добавить в разделе «Мои продажи».

Для всех доходов в приложении можно сформировать чек и отправить его клиентам любым удобным способом: с помощью мессенджера или по почте. Предварительно самозанятый выбирает для кого — физического или юридического лица — нужно создать чек. Если он был сформирован по ошибке или клиенту пришлось вернуть деньги, то чек можно аннулировать.

В ближайшее время Ак Барс Банк представит еще несколько удобных функций. В мобильном приложении клиенты смогут зарегистрироваться как самозанятые и оплачивать начисленные налоги. Для этого им не придется подавать налоговые декларации и готовить бухгалтерскую отчетность. Прямо в приложении клиенты увидят размер начисленного налога и смогут его оплатить с помощью любой карты банка.

  • Весь цикл разработки, начиная с UX/UI заканчивая интеграционной логикой с сервисами пуш-уведомлений Apple и Google, выполнен inhouse АБЦТ.
  • Модульная структура мобильного и веб-приложения приложения, микросервисный подход в реализации бэкенда позволяет работать 6 продуктовым командам с минимальным влиянием друг на друга
  • Встроенный модуль A/B тестирования для всех фронтальных каналов.
  • Удвоенный показатель совокупного индекса юзабилити в сравнение с вендорским решением , рост показателя удержания в 1,5 раза.

2018

Возможности АК БАРС Online

'Возможности интернет-банка по данным на июль 2018 года:

  • Доступ к своим счетам, картам (в том числе закрытым) и кредитам
  • Переводы между своими картами и счетами
  • Переводы на чужие карты и счета
  • Открытие вкладов/текущих счетов
  • Оплата услуг сотовой связи, ТВ, интернета
  • Оплата услуг ЖКХ, штрафов и детских садов
  • Блокировка и разблокировка карт
  • Погашение кредитов
  • Пополнение транспортной карты
  • Взносы в благотворительный фонд «АК БАРС Созидание»
  • Другие виды платежей
  • Шаблоны часто проводимых платежей
  • Настройка ограничений по картам
  • Обмен валюты
  • Автоплатежи

Интеграция в мобильный банк «чата с брокером»

31 июля 2018 года АК БАРС Банк сообщил, что в мобильное приложение Ак Барс Онлайн 3.0 интегрирован сервис «чат с брокером» – диалог с онлайн консультантом в области брокерского обслуживания и инвестиций. С помощью диалогового банкинга клиенты могут открыть брокерский и индивидуальный инвестиционный счета, а также получить консультацию по вопросам формирования инвестиционного портфеля.

«
Чат представляет собой диалоговую онлайн платформу, основанную на собственной разработке банка – Aimee. Пользователям отвечают сотрудники банка, но при поддержке модуля дополненного интеллекта. Программа является самообучаемой. В течение какого-то времени система анализирует, как отвечают сотрудники в чате и выявляет самые популярные ответы. Через какое-то время алгоритм в определенных случаях отвечает самостоятельно.
Айдар Мухаметзянов, директор дирекции инвестиционного бизнеса Ак Барс Банка
»

Ак Барс Онлайн
«
Нейронная сеть анализирует финансовую историю клиента по различным параметрам – остатки на счетах, транзакционная активность, стиль накопления и траты. Такое исследование позволяет предложить более качественную инвестиционную стратегию. В дальнейшем систему планируется научить вычислять успешные сделки, которые привели к удовлетворению клиентов, сравнивать с другими аналогичными профилями и предлагать пользователю подходящие варианты инвестиций.
Ярослав Шуваев, руководитель направления R&D Ак Барс Цифровые Технологии
»



СМ. ТАКЖЕ (3)


Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  Ассоциация ФинТех (АФТ) (1, 1)
  Другие (0, 0)