Raiffeisen Online (Райффайзен-Онлайн)

Продукт
Разработчики: Райффайзенбанк (Raiffeisen Bank)
Дата последнего релиза: 2021/12/09
Отрасли: Интернет-сервисы,  Финансовые услуги, инвестиции и аудит

Содержание

Основная статья: Мобильные приложения

2021

Доступность технологии Smart ID Engine в мобильном банке на платформе Android

Сканировать QR-коды в Райффайзен Онлайн стало ещё проще благодаря технологии Smart Engines. Об этом банк сообщил 9 декабря 2021 года.

Теперь отсканировать QR-код и другие баркоды при выполнении платежных операций в мобильном банке будет легко, даже если код поврежден или отличается от стандарта. Технология разработана специалистами компании Smart Engines.

С помощью сканера клиенты банка могут по QR-коду совершать денежные переводы, оплачивать коммунальные услуги, различные квитанции, счета, штрафы и осуществлять покупки. Для этого пользователю достаточно навести камеру мобильного устройства на QR-код или выбрать изображение с QR-кодом из галереи. Код считывается автоматически и все необходимые для платежа или денежного перевода реквизиты вносятся в платежную форму.Банковская цифровизация: ускоренное импортозамещение и переход на инновации. Обзор и рейтинг TAdviser 13.1 т

Данное решение позволяет сканировать одномерные и двумерные штрих-коды форматов QR, AZTEC, PDF417, DataMatrix, CODABAR, CODE_39, CODE_93, CODE_128, EAN_8, EAN_13, ITF, UPC_A, UPC_E. Считывать баркоды можно на документах, экранах и других поверхностях в видеопотоке, а также на сделанных пользователями фотографиях или скриншотах. Сканер выполняет все вычисления на устройстве пользователя в режиме реального времени.

«
Оплата по QR позволяет совершать покупки быстро и бесконтактно. Эта механика удобна для клиентов, однако для ее корректной работы ключевую роль играет точность распознавания кода. Благодаря интеграции сканера Smart Engines, наши клиенты смогут выбирать метод оплаты по QR в Райффайзен Онлайн в любых ситуациях – даже если код плохо освещен, или устройство пользователя оснащено недостаточно мощной камерой, – сказал Павел Рубахин, директор по продукту мобильного приложения Райффайзен Онлайн.
»

«
Оплата по QR-коду является одним из ключевых элементов дистанционного обслуживания клиентов в мобильных банковских приложениях. И мы рады, что Райффайзенбанк выбрал наш программный продукт для обеспечения высокого качества распознавания баркодов в своем мобильном банке, – отметил к.т.н. генеральный директор Smart Engines Владимир Арлазаров.
»

Внедренная технология распознавания QR-кодов доступна пользователям мобильного банка Райффайзен Онлайн на платформе Android.

Доступность функции расчета индивидуального кредитного рейтинга

Функция расчета индивидуального кредитного рейтинга стала доступна пользователям Райффайзен-Онлайн на платформе Android. Об этом Райффайзенбанк (Raiffeisen Bank) сообщил 9 марта 2021 года. Оценка действительна для обслуживания в Райффайзенбанке и производится по его собственной методологии. Скоринг выражается в баллах в диапазоне от 0 до 900.

«
Мы постоянно работаем над улучшением наших условий и сервисов, чтобы клиенты быстро и легко получали деньги для решения любых задач. Кредитный рейтинг поможет заранее оценить вероятность одобрения займа и контролировать уровень своей долговой нагрузки, — отметил Алексей Крамарский, руководитель управления кредитных рисков розничного сегмента Райффайзенбанка.
»

«
Райффайзен-Онлайн дает мгновенный доступ ко всем финансовым сервисам и продуктам Райффайзенбанка. Теперь с его помощью узнать кредитный рейтинг можно мгновенно, в любое удобное время, а также получить рекомендации о том, как его повысить, — прокомментировал Павел Рубахин, руководитель отдела развития электронного бизнеса Райффайзенбанка.
»

На значение рейтинга влияет множество параметров, в том числе размер и тип прошлых или текущих кредитных продуктов и своевременность платежей. Со временем скоринговый балл может меняться.

Функция доступна пользователям Райффайзен-Онлайн на платформах iOS и Android.

2020

Возможность подать заявку на ипотеку

Клиенты Райффайзенбанка теперь могут подать заявку на ипотеку в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн. Для этого нужно нажать на кнопку «Оформить ипотеку». Об этом банк сообщил 30 декабря 2020 года.

«
Мы рады предоставить больше возможностей для простого и удобного решения квартирного вопроса. Заполнение онлайн-заявки займёт буквально несколько минут. А предварительное решение будет доступно в течение минуты, — говорит руководитель направления по развитию ипотечного кредитования Райффайзенбанка Антон Красильников.
»

«
Райффайзен-Онлайн открывает мгновенный доступ ко всем финансовым сервисам и продуктам банка. Теперь подать заявку на ипотеку через приложение так же просто, как и оформить обычный потребительский кредит, — отмечает руководитель отдела развития электронного бизнеса Райффайзенбанка Павел Рубахин.
»

На декабрь 2020 года 75% заявок на ипотеку Райффайзенбанк принимает онлайн, в том числе и через личный кабинет на сайте. В феврале он был интегрирован с порталом Госуслуг, чтобы процесс обращения стал удобнее. Теперь 85% информации анкеты на ипотеку заполняется автоматически. Предварительное предложение будет уже доступно в течение минуты. Клиенту останется только прикрепить документы, необходимые для принятия решения о выдаче кредита. Авторизация в личном кабинете соответствует всем требованиям российского законодательства по защите персональных данных.

Возможность открыть счет и торговать ценными бумагами

Райффайзенбанк 26 октября 2020 года сообщил о расширении переченя брокерских услуг для розничных инвесторов. Открыть счет и торговать ценными бумагами на Московской бирже теперь можно в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн. Весь процесс полностью цифровой и не требует визита в отделение даже для новых клиентов банка.

Открыть брокерский счет можно, нажав кнопку «Новый продукт» в Райффайзен-Онлайн. Далее нужно выбрать вкладку «Открыть брокерский счет» и определить подходящий тариф – «Активный» или «Инвестиционный». Сравнить их можно с помощью специальной кнопки, которая покажет разницу между двумя режимами.

Новые клиенты тоже могут открыть брокерский счет без визита в отделение банка.

«
Частные инвестиции стали очень популярными в России. Это способ разместить свободные средства с доходностью выше, чем по традиционным банковским продуктам. Однако инвестирование требует дополнительных знаний и ответственного отношения к финансовым инструментам, - отметил Кирилл Матвеев, руководитель управления по работе с премиальными клиентами Райффайзенбанка – Мы предлагаем клиентам два тарифа для брокерского счета в зависимости от того, как много времени они готовы уделять работе с активами. В Райффайзен-Онлайн можно торговать ценными бумагами, видеть движения по брокерскому счету, пополнять его или выводить деньги без комиссии.
»

Интеграция с Set Retail 10 с поддержкой Системы быстрых платежей на кассе

В августе 2020 года вышел релиз решения для автоматизации торговли Set Retail 10 с поддержкой Системы быстрых платежей (СБП) на кассе. Доработка реализована компанией CSI, разработчиком Set Retail, совместно с Райффайзенбанком.

Для приёма оплаты через СБП кассир просто выбирает тип оплаты, сумма вводится автоматически. Касса отображает QR-код на экране покупателя или кассир может напечатать его на чековой ленте, как пречек. Покупатель сканирует QR-код со своего телефона и подтверждает платеж в приложении банка. На август интеграция Set Retail реализована c банком-участником СБП — Райффайзенбанком. При этом оплату можно производить в приложениях всех банков-партнёров СБП, сообщили 26 августа 2020 года в CSI. Подробнее здесь.

Возможность оформления ОСАГО

Клиенты Райффайзенбанка могут выбрать и оформить ОСАГО в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн. Об этом банк сообщил 10 июля 2020 года.

Данный сервис позволяет легко оценить множество вариантов страхования и выбрать лучший.

Чтобы воспользоваться сервисом, нужно зайти на вкладку «Новый продукт» в Райффайзен-Олнайн и выбрать раздел «Оформить страховку». Заполнение заявки и получение страховки займет не более пяти минут. Для удобства клиентов часть данных по автомобилю и оформителю будет заполняться автоматически.

«
Клиент может сравнить предложения от различных страховых компаний и выбрать наиболее выгодный вариант. Весь процесс проходит онлайн, полис будет выслан на указанный клиентом email. А оплатить полис можно картой любого банка. Это простой способ выбрать ОСАГО по нужным параметрам и получить страховку буквально за несколько минут, — отметил Роман Карандин, руководитель отдела развития сберегательных, инвестиционных и страховых продуктов Райффайзенбанка.
»

Сервис доступен в приложении Райффайзен-Онлайн на устройствах на базе iOS и Android.

Доступность голосового ввода

Райффайзенбанк 17 июня 2020 года сообщил о запуске в канале чатов функции голосового ввода. Обновление в течение двух недель получат пользователи Райффайзен-Онлайн для физических лиц. Подробнее здесь.

Возможность увидеть полные реквизиты карты в мобильном приложении

Полные реквизиты карты стали доступны клиентам Райффайзенбанка в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн. Теперь оплачивать покупки в интернете просто, даже если карты нет под рукой или клиент не успевает забрать активированную карту в отделении. Об этом банк сообщил 15 июня 2020 года.

Чтобы увидеть полные реквизиты банковской карты, нужно выбрать ее в приложении Райффайзен-Онлайн и перейти на вкладку «Инфо», а затем - в раздел «Реквизиты карты и счета». В этом разделе нужно нажать кнопку «Показать полный номер». После чего клиент получит push-уведомление с кодом безопасности и просьбой не передавать реквизиты карты третьим лицам.

«
Функция доступна на устройствах с операционной системой iOS и Android. Она позволит оплачивать покупки и совершать переводы, даже если по какой-то причине карты с вами нет. Действующие клиенты могут использовать заказанные карты, которые они по каким-то причинам не забрали в отделении, после их активации. Это удобный способ ежедневно управлять деньгами, при этом в целях безопасности клиент не сможет одновременно видеть на экране и номер карты, и СVV-код. Вводить код безопасности нужно при каждом открытии реквизитов, - отметил Максим Степочкин, руководитель управления некредитных продуктов Райффайзенбанка.
»

Запуск специального раздела для премиальных клиентов

В мобильном банке Райффайзен-Онлайн появился раздел для премиальных клиентов для быстрого доступа к основным привилегиям в рамках пакета услуг без звонков и визитов в банк. Об этом 25 мая 2020 года сообщил Райффайзенбанк.

Список привилегий находится во вкладке «Ещё» — «Привилегии Premium». В разделе собрана вся необходимая информация: о переводах без комиссии, бесплатном снятии наличных за рубежом, аренде сейфовых ячеек, страховании и доступном Priority Pass. Также клиент может заказать обратный звонок Premium Line и обсудить любой вопрос с персональным менеджером.

«
Райффайзен-Онлайн позволяет управлять финансами быстро и там, где удобно. Доступность премиальных сервисов в мобильном приложении экономит время клиента и дает выбор возможностей как для повседневных, так и для стратегических финансовых задач,
подчеркнула Варвара Курникова, начальник отдела развития электронного бизнеса Райффайзенбанка.
»

«
На май 2020 года более 85 тыс. премиальных клиентов активно используют Райффайзен-Онлайн, и мы постоянно улучшаем сервис, чтобы обеспечить для них индивидуальный подход. Представленный раздел в онлайн-банке отвечает потребностям премиальных клиентов решать финансовые задачи онлайн. Наша основная задача — обеспечить комфорт и безопасность клиента на всех этапах получения услуг,
отметил Кирилл Матвеев, руководитель управления по работе с премиальными клиентами Райффайзенбанка.
»

Возможность совершать полный комплекс операций с инвестиционными продуктами УК «Райффайзен Капитал» онлайн

Клиенты Райффайзенбанка получили возможность совершать полный комплекс операций с инвестиционными продуктами управляющей компании «Райффайзен Капитал» онлайн, без визитов в отделение банка. Дистанционный сервис управления паевыми инвестиционными фондами (ПИФ) и стратегиями доверительного управления (ДУ) доступен благодаря технологии Sign Everywhere. Об этом банк сообщил 18 мая 2020 года.

«
На фоне сокращения доходности депозитов спрос индивидуальных клиентов на инвестиционные инструменты активно растет. За 2019 год объем средств на инвестиционных счетах в Райффайзенбанке вырос на 30%. Мы стремимся автоматизировать все процессы, чтобы клиенты могли начать инвестировать в любое время без визита в банк. И это было просто и удобно для них,
подчеркнула Дарина Хохлушина, заместитель директора Северо-Западного регионального центра Райффайзенбанка по розничному бизнесу.
»

Чтобы приобрести паи фондов, клиент Райффайзенбанка может подать заявку на консультацию на сайте банка или связаться со своим менеджером. Когда менеджер подготовит и направит документы на подписание, клиент получит push-уведомление и сможет поставить свою цифровую подпись одним кликом в разделе «обмен документами». Оплата паев ПИФ производится по QR-коду. Реквизиты для оплаты предварительно формирует менеджер, клиент получит QR-код для оплаты в формате PDF-документа. Аналогичная услуга доступна для открытия ИИС (индивидуального инвестиционного счёта) и других стратегий доверительного управления.

«
«Райффайзен Капитал» предлагает клиентам широкую линейку ПИФов, стратегий доверительного управления и доступ к ИИС, что позволяет удовлетворить потребности инвесторов в полном объеме и диверсифицировать портфель. Текущая ситуация показала взвешенный подход клиентов к инвестициям, поэтому возможность получить удаленный доступ делает инвестиционный процесс удобным и комфортным,
добавила Ольга Сумина, генеральный директор УК «Райффайзен Капитал».
»

Sign Everywhere – решение по документообороту в мобильном и интернет-банке Райффайзен-Онлайн между клиентами и банком.

Доля потребительских кредитов достигла 87%

В мае доля потребительских кредитов, оформленных в Райффайзен-Онлайн, достигла 87%, превысив показатели аналогичного периода 2019 года более чем в два раза. В условиях самоизоляции Райффайзенбанк обеспечил полную доступность кредитных решений для клиентов, которые могут получить средства на счет в считанные минуты. Об этом банк сообщил 18 мая 2020 года.

Клиенты всё чаще выбирают цифровые каналы для решения финансовых задач, будь то открытие счетов и вкладов, управление брокерским счетом или покупки инвестиционных продуктов. С середины марта Райффайзенбанк рекомендовал использовать преимущественно цифровые каналы для того, чтобы снизить риски для здоровья клиентов и сотрудников в непростой эпидемиологической обстановке.

«
Цифровое кредитование в Райффайзенбанке — это удобный способ получить деньги от банка мгновенно. Райффайзен-Онлайн позволяет решать повседневные финансовые задачи просто, удобно и безопасно, и, благодаря возможности дистанционного обмена документами с банком, проходить весь путь от выбора продукта до его оформления за несколько минут,
отметил Виталий Лавринец, руководитель управления развития розничных цифровых платформ Райффайзенбанка.
»

Услуга оформления кредита без посещения отделения или встречи с представителем банка доступна в Райффайзенбанке с 2017 года. Ранее Райффайзенбанк сообщал о том, что доля потребительских кредитов, выданных онлайн, составила 55%.

Оплата покупок по QR-коду через СБП

24 апреля 2020 года Райффайзенбанк сообщил, что пользователи Райффайзен-Онлайн с помощью QR-кода могут совершать покупки в интернете, а также проводить оплату в магазинах и ресторанах, поддерживающих оплату по QR-коду через СБП – на апрель 2020 года это более 10 тыс. торговых точек. Для того, чтобы совершить покупку, достаточно открыть Райффайзен-Онлайн и во вкладке «Платежи» выбрать «Оплата по QR-коду». После этого откроется камера, приложение считает код и переведет вас на страницу перевода для подтверждения операции.

«
Оплата по QR-коду – это еще один способ совершить покупку. Не нужно тратить лишнее время на ввод реквизитов получателя или данных своей карты, вы можете легко совершить покупку в интернете, совершить бесконтактный платеж в магазине или перевести деньги на счет благотворительной организации,
отметил Максим Степочкин, руководитель управления некредитных продуктов Райффайзенбанка
»

Операции проходят через Систему быстрых платежей без комиссии для клиентов Райффайзенбанка. Как показал опрос Райффайзенбанка, более 30% россиян оплачивают покупки бесконтактным способом — с помощью смартфона или часов. Почти все используют банковские карты. 76,5% опрошенных назвали безналичный способ оплаты наиболее удобным. В марте 2020 года клиенты активно использовали возможности интернет-банка Райффайзен-Онлайн: выросло число онлайн-переводов, операций по конвертации валюты, дистанционному открытию продуктов и оплате онлайн в магазинах.

Возможность докупать паевые инвестиционные фонды

Клиенты Райффайзенбанка, участвующие в инвестировании, теперь могут в несколько кликов докупать ПИФы (паевые инвестиционные фонды) прямо в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн. Сервис доступен владельцам устройств на базе Android или iOS, найти его можно в карточке «ПИФ» в мобильном приложении. Об этом Райффайзен сообщил 4 февраля 2020 года.

«
Появление инвестиционных инструментов в Райффайзен-Онлайн — это один из важных этапов развития мобильного приложения. 80% активных клиентов пользуются нашим мобильным приложением, и мы рады, что можем предложить тем, кто участвует в инвестировании, удобную возможность докупать паи там, где им удобно,
прокомментировала Варвара Курникова, руководитель отдела развития электронного бизнеса Райффайзенбанка
»

Райффайзен-Онлайн

Опция доступна клиентам, у которых уже есть открытый лицевой счет в паевом фонде и подана МЗП (заявка на многократное приобретение).

2019

Более 70% заявок на кредиты подано онлайн

4 марта 2020 года Райффайзенбанк сообщил TAdviser, что по итогам 2019 года более 70% заявок на кредиты клиенты Райффайзенбанка оставляли онлайн: в защищённых чатах в социальных сетях и мессенджерах, через крупные маркетплейсы, на сайте или в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн. Подробнее здесь.

Возможность для премиум-клиентов открыть брокерский счет удаленно

15 ноября 2019 года Райффайзенбанк сообщил, что обновил онлайн-банк: теперь премиум-клиенты могут открыть брокерский счет удаленно, подписав договор в Райффайзен-Онлайн. Этот сервис пока доступен в веб-версии, в скором времени его внедрение планируется и в приложениях на iOs и Android.

Возможность для премиум-клиентов открыть брокерский счет удаленно

В начале 2020 года открытие брокерского счета без физического присутствия в офисе станет доступно всем розничным клиентам банка. Кроме того, в онлайн-банке появились функции пополнения брокерского счета или вывода с него денежных средств.

«
Райффайзенбанк планирует и дальше расширять список брокерских операций, доступных нашим клиентам через Райффайзен-Онлайн. Мы видим растущий интерес розничных клиентов к финансовому рынку, а круг интересных инвестиционных продуктов с каждым годом расширяется. Поэтому мы своевременно отвечаем потребностям наших клиентов и планомерно реализуем стратегию, направленную на то, чтобы они могли получать в Райффайзенбанке полный спектр услуг в удобной им форме,
прокомментировал Эдуард Данилов, вице-президент по брокерскому обслуживанию Райффайзенбанка
»

«
Удобный и функциональный онлайн-банк – наш приоритет. В Райффайзен-Онлайн уже можно оформить продукты в 1 клик: счета, вклады, карты, кредиты, а теперь и инвестиционные продукты. Мы тщательно следим за уровнем удовлетворенности наших пользователей, продолжим расширять функциональность и повышать удобство онлайн-сервисов,
добавила Варвара Курникова, руководитель отдела развития электронного бизнеса Райффайзенбанка.
»

Возможность заказывать и получать справки по продуктам онлайн

16 сентября 2019 года Райффайзенбанк сообщил о реализации сервиса, позволяющего заказывать и получать справки по продуктам онлайн. В мобильном приложении и интернет-банке Райффайзен-Онлайн клиентам а сентябрь 2019 года стали доступны более 20 видов справок.

Справку можно заказать по следующим банковским продуктам: счета, потребительские кредиты, ипотека, автокредиты, кредитные карты, вклады. Можно также заказать справку по нескольким продуктам, например, «о наличии счетов с указанием баланса».

«
В год наши клиенты-физические лица заказывают более 120 тысяч справок в отделениях и около 24 тысяч — через контактный центр. Самые частые — справки для посольств и по ипотеке, например, о снятии обременения, по выплаченным процентам и другие. Мы решили не ограничиваться самыми популярными, а реализовали более 20 различных сценариев, чтобы клиенты не задумывались, когда нужно идти или звонить в банк, а когда нет,
рассказала Варвара Курникова, начальник отдела развития электронного бизнеса Райффайзенбанка
»

Как заказать и получить

Справку можно заказать на экране «Еще», перейдя в раздел «Справки и документы», а также непосредственно из карточки продукта (вкладка «Инфо» в мобильном приложении). Второй способ подходит для открытых продуктов, справки по закрытым можно заказать только в разделе «Справки и документы».

Мобильное приложение

Отслеживать статус исполнения заказа можно в разделе «Справки и документы», а время ожидания зависит от типа выбранной справки. О готовности справки сообщит push-уведомление, при нажатии на которое клиент попадет на экран с информацией по заказу. Готовые справки можно скачать в электронном виде.

Возможность оформления заявки на потребительский кредит

4 апреля 2019 года Райффайзенбанк сообщил, что мобильном приложении Райффайзен-Онлайн появилась возможность оформить заявку на потребительский кредит и рефинансирование кредитов других банков. Таким образом, процесс получения кредита стал еще быстрее, удобнее и проще. В течение апреля меню онлайн-витрины пополнится кредитными картами и более широким списком доступных страховых продуктов.

Райффайзен-Онлайн

В обновленной онлайн-витрине мобильного банка можно:

  • увидеть актуальные предложения по кредитованию;
  • ознакомиться с полными условиями и требованиями;
  • заполнить форму заявки, указав желаемую сумму кредита;
  • выбрать удобный способ доставки документов на подписание: в отделение или курьером;
  • управлять графиком платежей с опцией полного или частичного досрочного погашения.

Предварительное решение по потребительскому кредиту или кредитной карте принимается в течение трех минут. Ответ придет в SMS. Затем клиенту позвонит сотрудник банка. Скорость будет зависеть от времени подачи заявки.

В ближайшем будущем в Райффайзен-Онлайн можно будет увидеть статус рассмотрения заявки, приложить, если необходимо, подтверждающие документы; появится возможность заказать кредитные карты #всёсразу и «110 дней».

«
Более 80% наших клиентов предпочитают мобильный банк, и эта цифра год к году растет очень существенно. Например, к концу 2016 года Райффайзен-Онлайн пользовались только 50%. Наша задача — сделать так, чтобы управление финансами было простым и удобным, поэтому мы постоянно совершенствуем интерфейс приложения и расширяем спектр продуктов и сервисов, доступных в дистанционных каналах обслуживания, — отметила Варвара Курникова, начальник отдела развития электронного бизнеса Райффайзенбанка.
»



СМ. ТАКЖЕ (12)